- 1 บทนำ
- 2 พื้นฐานของสวอปพอยต์
- 3 เหตุผลที่ชีวิตด้วยสวอปพอยต์เป็นไปไม่ได้
- 4 สถานะและลักษณะของเงินตราอัตราดอกเบี้ยสูง
- 5 ตัวอย่างความสำเร็จและความล้มเหลวจริง
- 6 ข้อควรระวังเมื่อพิจารณาการลงทุน Swap Points
- 7 ทางเลือก: กลยุทธ์การลงทุนที่เป็นจริง
- 8 สรุป
บทนำ
มีคนหลายคนที่สนใจการลงทุนสวอปพอยต์และฝันว่า “อาจจะพอใช้ชีวิตได้แค่แบบนี้” แต่จริง ๆ การใช้สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงเพื่อสร้างสวอปพอยต์สามารถสร้างผลกำไรได้อย่างต่อเนื่อง อย่างไรก็ตาม การใช้ผลกำไรเหล่านั้นเพียงพอสำหรับค่าใช้จ่ายชีวิตจริงหรือไม่?
สรุปแล้ว การใช้สวอปพอยต์เพียงอย่างเดียวเพื่อสร้างชีวิตเป็นเรื่องยากมาก บทความนี้จะอธิบายว่าทำไมการใช้ชีวิตด้วยสวอปพอยต์ถึงเป็นไปไม่ได้โดยใช้ข้อมูลและความเสี่ยงจริง ๆ และจะเสนอกลยุทธ์การลงทุนที่เป็นจริงและปลอดภัยแทน ดังนั้นโปรดอ่านเพื่ออ้างอิง
การอ่านบทความนี้จะทำให้คุณเข้าใจจุดสำคัญต่อไปนี้
- กลไกของสวอปพอยต์และความเป็นจริงของมัน
- ความเสี่ยงและข้อควรระวังที่ซ่อนอยู่ในสกุลเงินอัตราดอกเบี้ยสูง
- วิธีที่มีประสิทธิภาพในการลงทุนสวอปพอยต์
สำหรับทุกคนที่ฝันถึงการลงทุนสวอปพอยต์ เราจะมอบข้อมูลที่เป็นจุดเริ่มต้นในการวางแผนการลงทุนที่เป็นจริงพร้อมกับความเข้าใจความเสี่ยง
พื้นฐานของสวอปพอยต์
สวอปพอยต์คือความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นเมื่อทำการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (FX) ระหว่างสองประเทศที่มีอัตราดอกเบี้ยต่างกัน ความแตกต่างนี้สามารถได้รับเป็นกำไรหรือขาดทุนในรูปแบบที่สะท้อนต่อผู้ถือคู่เงินตราเป็นรายวันได้。
กลไกของสวอปพอยต์
ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ คุณสามารถทำกำไรจากความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยโดยการขายเงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำและซื้อเงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง ตัวอย่างของกลไกนี้มีดังนี้
- เยนญี่ปุ่น (เงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ) ขาย และ เปโซเม็กซิโก (เงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง) ซื้อ เมื่อถือเปโซเม็กซิโก คุณจะได้รับสวอปพอยต์ตามความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยทุกวัน。
- ในทางกลับกัน หากคุณซื้อเยนญี่ปุ่นและขายเปโซเม็กซิโก คุณจะต้องจ่ายสวอปพอยต์ตามความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ย。
ด้วยกลไกนี้ การถือครองเงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงสามารถสร้างรายได้อย่างต่อเนื่องได้ แต่กำไรนี้จะได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนและอัตราดอกเบี้ยของนโยบาย。
เหตุผลที่สวอปพอยต์ได้รับความสนใจ
ในยุคของอัตราดอกเบี้ยต่ำ สวอปพอยต์ได้รับความสนใจจากนักลงทุนเป็นหนึ่งในแหล่งรายได้ที่น่าสนใจ เหตุผลหลักมีดังนี้
- สามารถคาดหวังกำไรที่มั่นคง
การถือครองเงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงเป็นระยะเวลานานและได้รับสวอปพอยต์ทุกวันเป็นระบบที่เหมาะกับนักลงทุนที่มุ่งหวังกำไรที่มั่นคง。 - ความเรียบง่ายในการใช้เป็นเครื่องมือการจัดการสินทรัพย์
การลงทุนสวอปพอยต์ไม่ต้องใช้วิธีการซื้อขายที่ซับซ้อนใน FX เพียงแค่ถือครองเงินตราเพื่อรับกำไร ซึ่งเป็นจุดดึงดูด。 - เริ่มต้นได้ด้วยจำนวนเงินเล็กน้อย
การซื้อขาย FX สามารถใช้เลเวอเรจได้ จึงสามารถได้รับสวอปพอยต์ด้วยเงินทุนเล็กน้อย。
ความเสี่ยงของการลงทุนที่มุ่งหวังเงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง
การลงทุนสวอปพอยต์มีข้อดีแต่ก็มีความเสี่ยงหลายประการ โดยเฉพาะความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนไม่สามารถมองข้ามได้ ตัวอย่างเช่น เงินตราอัตราดอกเบี้ยสูงอย่างลีราตุรกี มีสวอปพอยต์ที่น่าสนใจ แต่มูลค่าของเงินตรามักจะลดลงอย่างมากบ่อยครั้ง。
ตัวอย่าง:
- ลีราตุรกีได้ลดค่ามากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา หากได้รับกำไรสวอปพอยต์ 10% ต่อปี แต่ค่าของเงินตราลดลง 20% เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยน จะทำให้เกิดขาดทุนจริง。
เหตุผลที่ชีวิตด้วยสวอปพอยต์เป็นไปไม่ได้
การลงทุนสวอปพอยต์มีแนวโน้มสร้างผลตอบแทนที่คงที่ได้ แต่การพึ่งพาผลตอบแทนเหล่านั้นเพียงอย่างเดียวเพื่อดำรงชีวิตเป็นเรื่องยากมากจริง ๆ ด้านล่างนี้จะอธิบายเหตุผลที่ทำให้ชีวิตด้วยสวอปพอยต์เป็นเรื่องยากอย่างละเอียด。
ขนาดเงินทุนที่จำเป็น
เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายชีวิตด้วยสวอปพอยต์เพียงอย่างเดียว จำเป็นต้องมีเงินต้นจำนวนมาก กรุณาดูการจำลองด้านล่าง：
- เป้าหมายค่าใช้จ่ายรายเดือน：200,000 เยน
- สมมติอัตราผลตอบแทนต่อปีของสวอปพอยต์เป็น 10%
- 200,000 เยน × 12 เดือน = 2,400,000 เยน（จำนวนที่ต้องการต่อปี）
- เงินต้นที่จำเป็น = 2,400,000 เยน ÷ 0.10 = 24,000,000 เยน
ดังนั้นอย่างน้อยเงินต้น 24,000,000 เยนจะต้องมี การคำนวณนี้ถือเป็นสถานการณ์สมบูรณ์แบบที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงค่าเงินหรือการลดลงของสวอปพอยต์ แต่ในความเป็นจริงก็ไม่เป็นเช่นนั้น。
ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงค่าเงิน
ในการลงทุนสวอปพอยต์ มีความเสี่ยงที่จะขาดทุนมากเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของตลาดเงิน ตัวอย่างเช่น เหรียญที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงเช่น ลิราตุรกีหรือแลนด์แอฟริกาใต้ มักจะมีสวอปพอยต์ที่น่าสนใจ แต่มูลค่าของเงินนั้นมักจะลดลงอย่างมากบ่อยครั้ง。
ตัวอย่าง：
- ลิราตุรกีได้ประสบการลดค่ามากในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา และไม่มีความมั่นคงของเงินตราอย่างต่อเนื่อง。
ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย
สวอปพอยต์ถูกกำหนดตามอัตราดอกเบี้ยของนโยบายของแต่ละประเทศ เมื่ออัตราดอกเบี้ยของเงินตราที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงถูกลดลง จำนวนสวอปพอยต์ก็จะลดลงด้วย。
ตัวอย่าง：ในประเทศกำเนิดใหม่ที่ลดอัตราดอกเบี้ยเพื่อเสถียรภาพเศรษฐกิจ สวอปพอยต์อาจต่ำกว่าที่คาดหวัง。
ความเสี่ยงจากการตัดขาดทุน (Loss Cut)
ในการทำธุรกรรม FX การใช้เลเวอเรจทำให้สามารถทำธุรกรรมมากกว่าจำนวนเงินต้นได้ แต่ก็มีความเสี่ยงที่ขาดทุนจะเพิ่มขึ้น หากตลาดเงินเคลื่อนไหวอย่างมาก หากอัตราการรักษามาร์จิ้นต่ำกว่าค่าที่กำหนด ตำแหน่งจะถูกปิดโดยบังคับ (Loss Cut) ได้。
ตัวอย่าง：
- ถ้าลูกเล่นเม็กซิกันตกลงชั่วคราวและมาร์จิ้นไม่เพียงพอ จะมีความเสี่ยงที่ขาดทุนใหญ่จะเกิดขึ้น。
สถานะและลักษณะของเงินตราอัตราดอกเบี้ยสูง
เงินตราอัตราดอกเบี้ยสูงมักถูกเลือกเป็นเป้าหมายของการลงทุนในสว็อปพอยต์ สกุลเงินนี้มีผลตอบแทนจากสว็อปพอยต์สูง แต่ก็มีความเสี่ยงใหญ่ด้วย ในส่วนนี้เราจะนำเสนอเงินตราอัตราดอกเบี้ยสูงที่ได้รับความสนใจเป็นหลัก ได้แก่ ลิราตุรกีและเปโซเม็กซิโก พร้อมอธิบายลักษณะและความเสี่ยงของแต่ละสกุลอย่างละเอียด
ลิราตุรกี: อัตราดอกเบี้ยสูงแต่ไม่เสถียร
ลิราตุรกีเป็นตัวอย่างของเงินตราอัตราดอกเบี้ยสูง แต่เนื่องจากความไม่เสถียร ทำให้ถือเป็นสกุลเงินที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับนักลงทุนหลายคน
ลักษณะเด่น
- ธนาคารกลางตุรกีมักตั้งอัตราดอกเบี้ยนโยบายในระดับสูงเพื่อควบคุมอัตราเงินเฟ้อที่สูง
- มักจะได้รับสว็อปพอยต์สูงในช่วงเวลาชั่วคราว
ความเสี่ยง
- การลดลงของค่าเงินอย่างรวดเร็ว
ลิราตุรกีได้ประสบการลดค่าของเงินอย่างมากในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา และไม่พบความเสถียรของสกุลเงินในระยะยาว
- ตัวอย่าง: ในวิกฤตเงินตรา 2018 ลิราตุรกีลดลงประมาณ 40% ในช่วงเวลาสั้น ๆ
- ความไม่เสถียรทางเศรษฐกิจ
ปัจจัยทางการเมือง การคว่ำบาตรระหว่างประเทศ และเงินเฟ้อที่สูงทำให้ความเชื่อถือของลิราตุรกีลดลง
บทความที่เกี่ยวข้อง
จากตัวอย่างที่น่าตกใจของแม่บ้านที่ขาดทุนหนักจากการร่วงลงอย่างรวดเร็วของลีร่าตุรกี บล็อกนี้จะอธิบายอย่างครอบคลุมตั้งแต่เห[…]
FXのスワップポイントだけで生活できるかを解説した記事です。必要になる資金を4つの通貨ペアで比較しています。おすすめの通…
เปโซเม็กซิโก: เงินตราอัตราดอกเบี้ยสูงที่มีความเสถียร
เปโซเม็กซิโกได้รับการประเมินว่ามีความเสถียรมากกว่าลิราตุรกี ดังนั้นเป็นหนึ่งในสกุลเงินที่ได้รับความนิยมเมื่อพิจารณาการลงทุนในสว็อปพอยต์
ลักษณะเด่น
- เม็กซิโกมีฐานเศรษฐกิจที่ค่อนข้างเสถียรและมีการเข้ามาของหลายบริษัทผลิต
- ความสัมพันธ์ทางการค้ากับสหรัฐอเมริกามีความแข็งแกร่ง ซึ่งเป็นปัจจัยที่สนับสนุนความเชื่อถือของสกุลเงิน
- อัตราดอกเบี้ยนโยบายสูงทำให้คาดว่าจะได้รับผลตอบแทนจากสว็อปพอยต์
ความเสี่ยง
- ความผันผวนของค่าเงิน
เปโซเม็กซิโกก็อาจได้รับผลกระทบจากสภาพเศรษฐกิจโลกและแนวโน้มการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงของตลาด
- ตัวอย่าง: ในช่วงระบาดของโควิด-19 เปโซตกลงอย่างรวดเร็ว
- ความเสี่ยงทางการเมือง
ความไม่มั่นคงทางการเมืองภายในประเทศและการเปลี่ยนแปลงนโยบายอาจส่งผลกระทบต่ออัตราแลกเปลี่ยน
บทความที่เกี่ยวข้อง
1. แนะนำ การลงทุนสว็อปเปโซเม็กซิกันคืออะไร การลงทุนสว็อปเปโซเม็กซิกันเป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนที่ได้รับความนิยมในตลาด FX[…]
FXスワップポイントで生活する方法を解説したブログ。高金利通貨で安定収入を得る戦略や、リスク管理のポイントをわかりやすく…
ตัวเลือกเงินตราอัตราดอกเบี้ยสูงอื่น ๆ
นอกจากลิราตุรกีและเปโซเม็กซิโกแล้ว ยังมีเงินตราอัตราดอกเบี้ยสูงหลายสกุลอื่น ๆ ตัวอย่างต่อไปนี้
- แรนด์แอฟริกาใต้ (ZAR)
- มีทรัพยากรธรรมชาติอุดมสมบูรณ์ทำให้อัตราดอกเบี้ยสูงยังคงอยู่ แต่ ความไม่มั่นคงทางการเมืองเป็นปัจจัยความเสี่ยง
บทความที่เกี่ยวข้อง
1. ความเสี่ยงในการลงทุนในแรนด์แอฟริกาใต้และการ "ขาดทุนยับเยิน" คืออะไร? ความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่ในการลงทุนแรนด์แอฟริกาใต้ […]
- เรอัลบราซิล (BRL)
- สว็อปพอยต์สูงเป็นจุดดึงดูด แต่ความผันผวนของเศรษฐกิจในประเทศสูง
ตัวอย่างความสำเร็จและความล้มเหลวจริง
สวอปพอยต์การลงทุนมีทั้งตัวอย่างความสำเร็จและความล้มเหลว การรู้จักทั้งสองอย่างช่วยให้เข้าใจข้อดีและความเสี่ยงของการลงทุนได้ลึกขึ้น และเป็นข้อมูลอ้างอิงเมื่อวางแผนกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะกับตัวเอง
ตัวอย่างความสำเร็จ: ใช้สวอปพอยต์เป็นรายได้เสริมด้วยความเสี่ยงต่ำ
กรณีศึกษา
มีนักลงทุนหนึ่งคนที่ประสบความสำเร็จในการได้รับสวอปพอยต์ที่มั่นคงโดยใช้เงินเม็กซิกัน
- เงินต้น: 5,000,000 เยน
- เงินตราที่ใช้: เม็กซิกัน (อัตราดอกเบี้ยนโยบายประมาณ 10%)
- เลเวอเรจ: 1 เท่า (ลดความเสี่ยงให้ต่ำสุด)
- ผลลัพธ์:
สวอปพอยต์ต่อเดือนประมาณ 40,000 เยน (ต่อปี 480,000 เยน) และใช้เป็นรายได้เสริมช่วยสนับสนุนครัวเรือน
จุดสำคัญ
- การใช้เลเวอเรจที่ต่ำ: เลเวอเรจ 1 เท่า เพื่อลดผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงค่าเงิน
- การกระจายการลงทุน: ถือเงินตราที่มีความมั่นคงสูงอื่น ๆ น้อย ๆ นอกเหนือจากเม็กซิกัน
- ติดตามแนวโน้มตลาด: ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยนโยบายและความผันผวนของตลาดเงินอย่างต่อเนื่อง
บทเรียน
เมื่อใช้สวอปพอยต์เป็น ‘รายได้เสริม’ การดำเนินการที่เน้นความมั่นคงเป็นกุญแจสำคัญ ไม่รับความเสี่ยงใหญ่จะช่วยให้ได้กำไรในระยะยาว
ตัวอย่างความล้มเหลว: เลเวอเรจสูงทำให้ขาดทุนใหญ่
กรณีศึกษา
นักลงทุนคนอื่นใช้ลิราตุรกีเพื่อหวังสวอปพอยต์สูงและทำให้ขาดทุนใหญ่
- เงินต้น: 3,000,000 เยน
- เงินตราที่ใช้: ลิราตุรกี (อัตราดอกเบี้ยนโยบายประมาณ 15%)
- เลเวอเรจ: 10 เท่า (เพื่อหาผลตอบแทนสูง)
- ผลลัพธ์:
การเปลี่ยนแปลงค่าเงินลดลงอย่างรวดเร็วและการตัดสินใจขายบังคับทำให้ขาดทุนมากกว่า 2,000,000 เยน
ปัญหา
- การตั้งเลเวอเรจสูง
เพียงการลดลงของค่าเงินไม่กี่เปอร์เซ็นต์ก็ทำให้เงินมาร์จิ้นไม่พอและถูกบังคับขาย (ลอสแคต) - ความผิดพลาดในการเลือกเงินตรา
ลิราตุรกีมีสวอปพอยต์ที่น่าสนใจแต่มีความเสี่ยงต่อการลดค่าตัวอย่างอย่างรวดเร็ว - การจัดการความเสี่ยงไม่เพียงพอ
การละเลยการกระจายการลงทุนเพื่อป้องกันความเสี่ยงและการตั้งระดับขาดทุนทำให้ไม่สามารถป้องกันขาดทุนใหญ่ได้
บทเรียน
เมื่อหวังสวอปพอยต์สูงในเงินตราดอกเบี้ยสูง การเพิ่มเลเวอเรจเกินไปทำให้ความเสี่ยงขาดทุนใหญ่เพิ่มขึ้น ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนโดยไม่จัดการความเสี่ยงอย่างเพียงพอ
บทเรียนที่ได้จากความสำเร็จและความล้มเหลว
- ตั้งเป้าหมายที่เป็นจริง
มุ่งใช้สวอปพอยต์เป็น ‘รายได้เสริม’ ไม่ใช่ ‘ค่าใช้จ่ายชีวิต’ - เลเวอเรจควรระมัดระวัง
การตั้งเลเวอเรจสูงเกินไปทำให้เกิดความเสี่ยงใหญ่ ควรใช้เลเวอเรจต่ำประมาณ 1‑3 เท่า - ความสำคัญของการกระจายการลงทุน
ไม่พึ่งพาเงินตราเดียวกัน ใช้หลายเงินตราเพื่อกระจายความเสี่ยงเป็นกุญแจสำคัญของความสำเร็จ - ติดตามแนวโน้มตลาดอย่างต่อเนื่อง
ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยนโยบายและสภาพเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่องและมีทัศนคติที่ยืดหยุ่น
ข้อควรระวังเมื่อพิจารณาการลงทุน Swap Points
การลงทุน Swap Points มีความน่าสนใจ แต่ถ้าไม่ทำอย่างถูกต้องอาจทำให้เกิดความสูญเสียใหญ่ได้ ส่วนนี้จะอธิบายจุดสำคัญและข้อควรระวังที่ควรรู้เมื่อทำการลงทุน Swap Points
ตั้งค่าลеверเรจอย่างเหมาะสม
ในการลงทุน Swap Points การตั้งค่าลеверเรจมีผลต่อกำไรและความเสี่ยงอย่างมาก การใช้เลเวอเรจสูงอาจทำให้ได้กำไรสูงในระยะสั้น แต่ความเสี่ยงก็เพิ่มขึ้นตามไปด้วย
ความเสี่ยงของเลเวอเรจ
- แม้ตลาดเงินจะลดลงเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์ แต่อาจทำให้เงินมาร์จิ้นลดลงอย่างมากและอาจถูกลบออก (ลอสแคต) ได้
- สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงมีความผันผวนสูง การใช้เลเวอเรจสูงจะเพิ่มความเสี่ยงมากขึ้น
เลเวอเรจที่แนะนำ
สำหรับผู้เริ่มต้น การเริ่มต้นด้วยเลเวอเรจต่ำ 1 ถึง 3 เท่าถือเป็นวิธีที่ปลอดภัย หากใช้เลเวอเรจต่ำ จะทำให้ผลกระทบจากความผันผวนของเงินตราต่ำลงและทำให้การลงทุนมีความเสถียร
ความสำคัญของการกระจายการลงทุน
การลงทุนในสกุลเงินเดียวมีความเสี่ยงสูง ดังนั้นจึงสำคัญที่จะผสมผสานสกุลเงินหลายตัวเพื่อกระจายความเสี่ยง
ตัวอย่างการกระจายการลงทุน
- เม็กซิกันเปโซ (สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงและความเสถียร)
- แรนด์แอฟริกาใต้ (สกุลเงินของประเทศทรัพยากร)
- ออสเตรเลียดอลลาร์ (สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยกลางและความเสถียร)
ข้อดี
- หากสกุลเงินหนึ่งตกลงอย่างรุนแรง สกุลเงินอื่นอาจช่วยชดเชยความสูญเสียได้
- เนื่องจากขึ้นกับภูมิภาคและสภาพเศรษฐกิจที่แตกต่างกัน จึงสามารถกระจายความเสี่ยงได้
การติดตามแนวโน้มตลาด
การลงทุน Swap Points มีอิทธิพลอย่างมากจากตลาดเงินและการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย นั่นหมายความว่าการติดตามแนวโน้มตลาดอย่างต่อเนื่องเป็นสิ่งจำเป็น
จุดสำคัญในการติดตาม
- การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยนโยบาย
เมื่อธนาคารกลางของแต่ละประเทศเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยนโยบาย จำนวน Swap Points จะเพิ่มหรือลดลง。 - การประกาศตัวชี้วัดเศรษฐกิจ
สถิติการจ้างงานหรืออัตราการเติบโต GDP อาจมีผลต่อเงินตรา。 - ความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์
ความไม่มั่นคงทางการเมืองหรือปัญหาระหว่างประเทศอาจมีผลกระทบอย่างมากต่อตลาดเงิน。
การรวบรวมข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพ
- ใช้ข่าวและปฏิทินเศรษฐกิจที่ผู้ให้บริการ FX มีให้。
- ตรวจสอบการประกาศและคำแถลงอย่างเป็นทางการของธนาคารกลาง。
ให้ความสำคัญกับการลงทุนระยะยาว
การลงทุน Swap Points ไม่ใช่การหากำไรระยะสั้น แต่เป็นสไตล์ที่เหมาะกับการสะสมกำไรในระยะยาว
ความเสี่ยงของการลงทุนระยะสั้น
- ความผันผวนของเงินตราในช่วงสั้นมีความเป็นไปได้สูง。
- การทำธุรกรรมที่ใช้เลเวอเรจทำให้ความสูญเสียขยายตัวได้ง่าย。
ข้อดีของการลงทุนระยะยาว
- รับ Swap Points อย่างต่อเนื่องและเสถียร。
- ในระยะยาว ความเสี่ยงจากเงินตราอาจถูกทำให้เป็นกลางได้。
มีเงินทุนส่วนตัวที่เพียงพอ
ในการลงทุน Swap Points การรักษาระดับมาร์จิ้นสูงเป็นสิ่งสำคัญ หากมีเงินทุนพอเพียง จะทำให้สามารถรักษาตำแหน่งได้แม้จะมีความผันผวนของเงินตราอย่างรวดเร็ว
เกณฑ์การรักษาระดับมาร์จิ้น
- แนะนำให้รักษาระดับมาร์จิ้นของคู่สกุลเงินไว้ที่ 200% ขึ้นไปเสมอ。
- การเตรียมมาร์จิ้นเพิ่มเติมจะช่วยหลีกเลี่ยงการลบออก (ลอสแคต) ได้。
การจัดการความเสี่ยงอย่างเข้มงวด
หากละเลยการจัดการความเสี่ยง อาจทำให้เกิดความสูญเสียใหญ่ได้ เราจะสรุปมาตรการจัดการความเสี่ยงเฉพาะด้านด้านล่างนี้
จุดสำคัญในการจัดการความเสี่ยง
- กำหนดเส้นตัดขาดทุน
เมื่อเงินตราเกินระดับที่กำหนด จะตั้งค่าให้ตัดขาดทุนอัตโนมัติ。 - กำหนดเป้าหมายการรับกำไร
เมื่อกำไรถึงระดับที่กำหนด จะทำการรับกำไรอัตโนมัติ。 - กระจายสกุลเงิน
ผสมผสานสกุลเงินหลายตัวเพื่อกระจายความเสี่ยง。
การลงทุน Swap Points ด้วยการจัดการความเสี่ยงและกลยุทธ์ที่เหมาะสม สามารถคาดหวังผลกำไรได้ แต่ควรหลีกเลี่ยงการลงทุนโดยไม่มีแผนหรือการดำเนินการที่มีความเสี่ยงสูง
ทางเลือก: กลยุทธ์การลงทุนที่เป็นจริง
สวอปพอยต์ชีวิตยากต่อการทำความเข้าใจแล้ว จึงสำคัญที่จะพิจารณากลยุทธ์การลงทุนที่เป็นจริงแทน นี่ไม่ใช่การปฏิเสธการลงทุนสวอปพอยต์อย่างสมบูรณ์ แต่เพื่อให้ได้รายได้เสริมที่มั่นคง แนะนำให้ผสมผสานตัวเลือกอื่นด้วย
ใช้การลงทุนสวอปพอยต์เป็นรายได้เสริม
การลงทุนสวอปพอยต์เป็นเรื่องจริงที่ควรจัดเป็น “รายได้เสริม” เท่านั้น วิธีการใช้เพื่อได้กำไรเล็กน้อยมีดังนี้
ตัวอย่างการดำเนินการ
- เงินต้น: 1,000,000 เยน
- สกุลเงินลงทุน: เปโซเม็กซิโก (อัตราผลตอบแทนสวอปพอยต์ต่อปีประมาณ 10%)
- ผลลัพธ์: มีโอกาสได้รับรายได้สวอปพอยต์ประมาณ 100,000 เยนต่อปี
ข้อดี
- สามารถเริ่มต้นได้ด้วยจำนวนเงินไม่มาก
- คาดหวังรายได้เสริมประมาณหลายพันเยนต่อเดือนถึง 10,000 เยน
ข้อควรระวัง
- หลีกเลี่ยงเลเวอเรจสูง
- เข้าใจว่ากำไรอาจลดลงเนื่องจากความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงค่าเงิน
การใช้ ETF ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูงและ REIT
ETF ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูงและ REIT มีความเสถียรมากกว่าการลงทุนสวอปพอยต์และเหมาะสมเป็นวิธีการกระจายการลงทุน
ETF ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูง
- ลักษณะเด่น: กองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหุ้น สามารถรับรายได้จากเงินปันผลเป็นระยะ
- ตัวอย่าง: ETF “SPDR Portfolio S&P500 High Dividend ETF (SPYD)” ของสหรัฐฯ มีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลต่อปี 4–5%
- ข้อดี:
- ความผันผวนของราคาอ่อนโยนกว่าสวอปพอยต์
- เหมาะกับการลงทุนระยะยาว
เว็บไซต์อ้างอิง
「配当利回り」を重視する投資家向けにSPDR（スパイダー）ETFの中からいくつか銘柄をピックアップし、その特徴および留意…
REIT (กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์)
- ลักษณะเด่น: สินทรัพย์ทางการเงินที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ รายได้จากค่าเช่าและกำไรจากการขายจ่ายเป็นเงินปันผล
- ตัวอย่าง: “Japan REIT Fund” ของญี่ปุ่นและ “Vanguard Real Estate ETF (VNQ)” ของต่างประเทศ
- ข้อดี:
- กำไรที่เชื่อมโยงกับการเติบโตของตลาดอสังหาริมทรัพย์
- รายได้จากเงินปันผลที่มั่นคง
เว็บไซต์อ้างอิง
日中および比較チャート、テクニカル分析、トレンドなどのﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ不動産ETF (VNQ - ETF)の最新価格や…
การกระจายการลงทุนด้วยกองทุนดัชนี
กองทุนดัชนีเป็นสินทรัพย์การลงทุนที่เชื่อมโยงกับการเติบโตของตลาดหุ้นทั้งหมด เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นด้วย
ลักษณะเด่น
- กองทุนที่เชื่อมโยงกับดัชนีราคาหุ้น (เช่น S&P500 หรือ Nikkei 225)
- ค่าธรรมเนียมต่ำและมีประสิทธิภาพการกระจายการลงทุนสูง
ข้อดี
- เหมาะกับการสร้างสินทรัพย์ระยะยาว
- สามารถรับประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจโดยรวม
ตัวอย่างเฉพาะ
- อเมริกันหุ้นดัชนี “eMAXIS Slim หุ้นสหรัฐ (S&P500)”
- กองทุนดัชนีหุ้นญี่ปุ่น “กองทุนที่เชื่อมโยงกับ TOPIX”
ตัวอย่างการผสมผสานการลงทุนที่มั่นคง
ด้านล่างเป็นตัวอย่างการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อให้ได้ความมั่นคงและผลตอบแทน
ตัวอย่าง: นักลงทุนในช่วงอายุ 30 ปี
- การลงทุนสวอปพอยต์: 20% (เช่น เปโซเม็กซิโกหรือแรนด์แอฟริกาใต้)
- ETF ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูง: 30% (เช่น SPYD)
- กองทุนดัชนี: 50% (เช่น eMAXIS Slim หุ้นสหรัฐ)
ข้อดี
- กระจายความเสี่ยงจากค่าเงิน
- รับประกันรายได้จากเงินปันผลและเงินปันผลเป็นระยะ
- มุ่งเน้นการเติบโตของสินทรัพย์ระยะยาว
ให้ความสำคัญกับการลงทุนระยะยาวมากกว่าการลงทุนระยะสั้น
การลงทุนเพื่อกำไรระยะสั้นมีความเสี่ยงสูงและไม่เหมาะกับผู้เริ่มต้น แทนที่นั้น แนะนำให้ใช้ประโยชน์จากข้อดีของการลงทุนระยะยาวด้านล่าง
ข้อดีของการลงทุนระยะยาว
- ผลตอบแทนทบต้น: การดำเนินการระยะยาวทำให้กำไรสร้างกำไรเพิ่มขึ้น
- การทำให้ความเสี่ยงเป็นกลาง: การเปลี่ยนแปลงตลาดระยะสั้นจะถูกบรรเทาในระยะยาว
- ความสงบทางจิตใจ: ไม่จำเป็นต้องซื้อขายบ่อยครั้ง ทำให้ภาระเวลาเบาลง
แม้ชีวิตสวอปพอยต์จะยาก แต่การผสมผสานวิธีการลงทุนอื่น ๆ ทำให้สามารถได้รับกำไรที่มั่นคงได้ โดยเฉพาะการใช้ ETF ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูงและกองทุนดัชนีเพื่อเพิ่มสินทรัพย์โดยลดความเสี่ยง
สรุป
การลงทุนในสวอปพอยต์เป็นโมเดลกำไรที่ใช้ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และดูน่าดึงดูดในแง่แรก แต่การทำให้ชีวิต “สวอปพอยต์” ที่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายชีวิตด้วยกำไรเพียงอย่างเดียวไม่เป็นจริงจากหลายเหตุผล
สรุปสาเหตุที่ทำให้ชีวิตสวอปพอยต์ยาก
- ขนาดของเงินทุนที่จำเป็น
เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายชีวิตด้วยสวอปพอยต์ จำเป็นต้องมีเงินต้นหลายล้านเยน - ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงค่าเงิน
เงินตราดอกเบี้ยสูงอาจมีมูลค่าลดลงอย่างมาก และอาจเกิดขาดทุนที่เกินกำไรจากสวอปพอยต์ได้ - ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย
การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยของนโยบายของแต่ละประเทศทำให้จำนวนสวอปพอยต์เปลี่ยนแปลง จึงยากที่จะคาดหวังกำไรที่มั่นคง - ความเสี่ยงของการตัดขาดทุน
การทำธุรกรรมด้วยเลเวอเรจสูง ความผันผวนของค่าเงินที่รุนแรงอาจเพิ่มความเสี่ยงของการปิดการทำธุรกรรมโดยบังคับ
ความสำคัญของกลยุทธ์การลงทุนที่เป็นจริง
เมื่อใช้การลงทุนสวอปพอยต์ การจับจุดสำคัญด้านล่างนี้จะช่วยให้คุณได้รับรายได้เสริมโดยลดความเสี่ยงได้
- ลดเลเวอเรจ: ใช้เลเวอเรจต่ำ 1 ถึง 3 เท่า เพื่อลดความเสี่ยงให้ต่ำสุด
- กระจายการลงทุน: ผสมผสานเงินตราดอกเบี้ยสูงที่ค่อนข้างเสถียร เช่น เปโซเม็กซิโก กับสินทรัพย์อื่น ๆ
- ติดตามแนวโน้มตลาด: ติดตามการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยและอัตราแลกเปลี่ยนอย่างต่อเนื่อง และตอบสนองอย่างยืดหยุ่น
นอกจากนี้ การผสมผสานกับตัวเลือกอื่น ๆ เช่น ETF ที่มีอัตราผลตอบแทนสูง, กองทุนดัชนี, กองทุนอสังหาริมทรัพย์ (REIT) จะทำให้การจัดการสินทรัพย์เป็นไปอย่างมั่นคงมากขึ้น
สุดท้าย
การฝันถึงชีวิตสวอปพอยต์ไม่ใช่เรื่องแย่ แต่การเข้าใจความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างเป็นจริงเป็นสิ่งสำคัญ การลงทุนเป็นเรื่องของความรับผิดชอบส่วนตัว และแผนที่ไม่เกินความสามารถพร้อมการตัดสินใจที่เยือกเย็นคือกุญแจสู่ความสำเร็จ
หากบทความนี้ช่วยให้คุณเข้าใจความเป็นจริงของการลงทุนสวอปพอยต์และทางเลือกอื่น ๆ และเป็นข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการจัดการสินทรัพย์ของคุณ เราจะยินดี
