1. บทนำ
ภาพรวมของการเทรด Full Leverage
“ฟูลเลเวอเรจ” (Full Leverage) หมายถึง การใช้เลเวอเรจสูงสุดในการเทรดทางการเงิน (การซื้อขายโดยใช้เงินทุนที่ยืมมา) ซึ่งช่วยให้สามารถทำกำไรจำนวนมากได้แม้มีเงินทุนเพียงเล็กน้อย แต่ในขณะเดียวกันความเสี่ยงก็สูงมากและจำเป็นต้องมีการบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม บทความนี้จะเจาะลึกข้อดีและความเสี่ยงของฟูลเลเวอเรจ พร้อมอธิบายถึงอันตรายของเลเวอเรจสูงจากโบรกเกอร์ Forex ต่างประเทศ รวมถึงเหตุผลที่ควรเลือกโบรกเกอร์ในประเทศและกลยุทธ์การเทรดที่ปลอดภัย
2. ฟูลเลเวอเรจคืออะไร?
แนวคิดพื้นฐานของฟูลเลเวอเรจ
ฟูลเลเวอเรจคือวิธีการเทรดโดยใช้เลเวอเรจสูงสุด เช่น หากคุณมีเงินทุน 1,000,000 เยน และใช้เลเวอเรจ 1,000 เท่า จะสามารถเปิดสถานะเทรดได้ถึง 1 พันล้านเยน วิธีนี้เพิ่มประสิทธิภาพของเงินทุนอย่างมาก ทำให้มีโอกาสได้กำไรจำนวนมากในเวลาสั้นๆ แต่ถ้าตลาดเคลื่อนไหวสวนทาง ความสูญเสียก็จะมากขึ้นตามไปด้วย
ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงินทุน 100,000 เยน ใช้เลเวอเรจ 1,000 เท่า และซื้อ 100,000 หน่วย USDJPY ที่ 1 ดอลลาร์ = 100 เยน ทุกครั้งที่ค่าเงินขยับ 1 เยน จะได้กำไรหรือขาดทุน 100,000 เยน หากตลาดเป็นไปตามที่คาดหวัง คุณจะได้กำไรก้อนใหญ่ แต่ถ้าตลาดสวนทาง เงินทุนของคุณอาจหมดในพริบตาความแตกต่างระหว่าง Forex ในประเทศและต่างประเทศ
โบรกเกอร์ Forex ในประเทศญี่ปุ่นถูกจำกัดเลเวอเรจสูงสุดที่ 25 เท่าโดยหน่วยงานกำกับดูแล (FSA) เพื่อป้องกันความเสี่ยงให้กับนักลงทุนรายย่อยและสร้างสภาพแวดล้อมการเทรดที่ปลอดภัย ในขณะที่โบรกเกอร์ต่างประเทศสามารถให้เลเวอเรจสูงสุดถึง 1,000 เท่า แม้จะสามารถทำกำไรมหาศาลได้ด้วยเงินทุนเล็กน้อย แต่เนื่องจากขาดการควบคุมที่เข้มงวด การบริหารความเสี่ยงจึงทำได้ยากขึ้น
3. ข้อดีของฟูลเลเวอเรจ
1. เทรดขนาดใหญ่ด้วยเงินทุนน้อย
ฟูลเลเวอเรจช่วยให้สามารถถือสถานะขนาดใหญ่ได้แม้มีเงินทุนจำกัด เช่น หากมีเงินทุนเพียง 10,000 เยน และใช้เลเวอเรจ 1,000 เท่า จะสามารถเปิดสถานะเทรดได้ 10,000,000 เยน ทำให้มีโอกาสเพิ่มพูนเงินทุนอย่างรวดเร็วในระยะสั้น
ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้เงิน 10,000 เยน เปิดสถานะ 100,000 หน่วย USDJPY ที่ 1 ดอลลาร์ = 100 เยน ด้วยเลเวอเรจ 1,000 เท่า ถ้าราคาเปลี่ยนแปลง 1 เยน จะได้กำไร 100,000 เยน นี่คือกำไรที่มากกว่าการเทรดทั่วไป แต่ถ้าตลาดสวนทาง จะขาดทุนเท่าๆ กัน2. โอกาสทำกำไรในการเทรดระยะสั้น
ฟูลเลเวอเรจเหมาะกับการเทรดระยะสั้น เช่น เดย์เทรด หรือสแก็ลปิ้ง เพราะแค่การเปลี่ยนแปลงของราคานิดเดียวก็ทำกำไรได้มาก แต่ต้องระวังการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่รวดเร็ว
4. ความเสี่ยงของฟูลเลเวอเรจ
1. ความเสี่ยงที่เงินทุนลดลงอย่างรวดเร็ว
ความเสี่ยงสูงสุดของฟูลเลเวอเรจคือการที่ขาดทุนจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะถ้าตลาดมีการเปลี่ยนแปลงรุนแรง อาจขาดทุนเกินกว่าที่คาดไว้
เช่น หากใช้เงิน 100,000 เยน กับเลเวอเรจ 1,000 เท่า เมื่อค่าเงินเปลี่ยนแปลงแค่ 1 เยน อาจสูญเสียเงิน 100,000 เยนทั้งหมด ความเสี่ยงของฟูลเลเวอเรจอยู่ที่แม้แต่การเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อยก็สร้างความเสียหายมหาศาลได้2. ความเสี่ยงจากการถูกบังคับปิดสถานะ (Loss Cut)
เมื่อเงินค้ำประกัน (Margin) ต่ำกว่าระดับที่กำหนดในการเทรดฟูลเลเวอเรจ ระบบจะทำการปิดสถานะของคุณโดยอัตโนมัติ (Loss Cut) ซึ่งอาจทำให้สูญเสียสถานะทั้งหมดที่ถืออยู่
3. ไม่เหมาะกับการเทรดระยะกลางถึงยาว
ฟูลเลเวอเรจเหมาะกับการเทรดระยะสั้นเท่านั้น แต่สำหรับสวิงเทรดหรือถือสถานะระยะยาว หากเกิดการเปลี่ยนแปลงของราคาฉับพลัน จะขาดทุนมหาศาลได้
5. เหตุผลที่เลเวอเรจสูงของโบรกเกอร์ต่างประเทศมีความเสี่ยง
1. ปัญหาจากโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ขาดการควบคุม
โบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศ จึงสามารถตั้งเลเวอเรจได้สูงมาก ซึ่งมีความเสี่ยง เช่น การปกป้องลูกค้าที่ไม่เพียงพอ หรือการแก้ไขปัญหาที่ล่าช้าเมื่อเกิดปัญหา
ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ต่างประเทศที่ให้เลเวอเรจ 1,000 เท่า อาจไม่มีระบบคุ้มครองเงินทุนหากลูกค้าขาดทุน และอาจเกิดปัญหาในการถอนเงิน อีกทั้งการดำเนินคดีในประเทศญี่ปุ่นก็ทำได้ยาก2. ความเสี่ยงของระบบ Zero Cut
Zero Cut คือระบบที่ป้องกันไม่ให้ขาดทุนเกินเงินฝาก แต่ในบางครั้งระบบนี้อาจกระตุ้นให้เทรดแบบไร้การควบคุม และในช่วงที่ตลาดผันผวนอย่างรุนแรง Zero Cut อาจไม่สามารถปกป้องเงินทุนได้อย่างสมบูรณ์ ทำให้เกิดความสูญเสียเกินกว่าที่คาดคิด
6. เหตุผลที่ควรเลือกโบรกเกอร์ในประเทศ
1. การคุ้มครองนักลงทุนตามกฎระเบียบของญี่ปุ่น
หน่วยงานกำกับดูแลของญี่ปุ่นจำกัดเลเวอเรจสูงสุดที่ 25 เท่าเพื่อป้องกันนักลงทุนไม่ให้รับความเสี่ยงมากเกินไป โบรกเกอร์ในประเทศยังมีบริการสนับสนุนลูกค้าที่รวดเร็วและเชื่อถือได้
2. บริหารความเสี่ยงได้ง่ายกว่า
โบรกเกอร์ในประเทศมักให้บริการด้วยเลเวอเรจต่ำ ทำให้การบริหารความเสี่ยงง่ายขึ้น และมีเครื่องมือช่วยเหลือ เช่น Margin Call และ Stop Loss เพื่อลดความสูญเสีย
7. กลยุทธ์เทรดอย่างปลอดภัยโดยไม่ใช้ฟูลเลเวอเรจ
1. เทรดด้วยเลเวอเรจต่ำ
การเลือกใช้เลเวอเรจต่ำจะช่วยลดความเสี่ยง ทำให้สามารถรับมือกับความผันผวนของตลาดที่ไม่คาดคิดได้ดีขึ้น
2. กลยุทธ์บริหารความเสี่ยงพื้นฐาน
ควรตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) และกระจายความเสี่ยงในพอร์ต โดยเฉพาะมือใหม่ควรเน้นที่การบริหารความเสี่ยงมากกว่าการแสวงหากำไรแบบรวดเร็ว เพราะจะช่วยให้เทรดได้อย่างปลอดภัยและยั่งยืน
3. วิธีเลือกโบรกเกอร์ในประเทศ
ควรเลือกโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศ ตรวจสอบบริการสนับสนุนลูกค้าและความง่ายในการใช้งานของแพลตฟอร์ม เพื่อให้ได้สภาพแวดล้อมการเทรดที่ปลอดภัยและน่าเชื่อถือ
8. สรุป
ฟูลเลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่สามารถเพิ่มผลตอบแทนได้มากแม้มีเงินทุนน้อย แต่ก็มีความเสี่ยงสูง โดยเฉพาะเมื่อใช้บริการโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ขาดการควบคุมและการปกป้องนักลงทุน มือใหม่ควรหลีกเลี่ยงการใช้ฟูลเลเวอเรจสูง และควรเลือกโบรกเกอร์ในประเทศที่มีความน่าเชื่อถือพร้อมกับการบริหารความเสี่ยงที่ดี
การไม่พึ่งพาฟูลเลเวอเรจ การใช้เลเวอเรจต่ำ และบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ จะช่วยให้คุณสร้างผลตอบแทนได้อย่างมั่นคงในระยะยาว และประสบความสำเร็จในการลงทุน