เข้าใจมาร์จิ้นที่ใช้ได้ทั้งหมด! คู่มือคำนวณ จัดการ และ FAQ ครบถ้วน

1. บทนำ

ในการเทรด FX การจัดการเงินทุนเป็นองค์ประกอบสำคัญที่เป็นกุญแจสู่ความสำเร็จ โดยเฉพาะ “หลักประกันที่ใช้ได้” ซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการดำเนินการเทรดอย่างราบรื่น อย่างไรก็ตาม หากไม่เข้าใจแนวคิดนี้อย่างถูกต้อง อาจมีความเสี่ยงที่จะเกิดการสูญเสียที่ไม่คาดคิด

ในบทความนี้ เราจะอธิบายอย่างชัดเจนสำหรับผู้เริ่มต้นว่า “หลักประกันที่ใช้ได้” คืออะไร วิธีการคำนวณ และจุดสำคัญในการจัดการ โดยการอ่านนี้ คุณจะสามารถจัดการเงินทุนอย่างเหมาะสม และมุ่งสู่ความสำเร็จในการเทรด FX ได้

2. มาร์จิ้นที่ใช้ได้คืออะไร? เข้าใจพื้นฐานกันเถอะ

นิยามของมาร์จิ้นที่ใช้ได้

มาร์จิ้นที่ใช้ได้คือตัวชี้วัดที่แสดงสถานะสินทรัพย์ของบัญชีปัจจุบัน ซึ่งหมายถึงเงินทุนจริงที่สามารถใช้ในการทำการซื้อขายต่อไปได้ จำนวนเงินนี้มีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งในการทำการซื้อขาย FX

พูดง่ายๆ แล้ว “มาร์จิ้นที่ใช้ได้ = ยอดคงเหลือในบัญชี + กำไร/ขาดทุนที่ยังไม่ realized” โดยคำนวณได้ ยิ่งมาร์จิ้นที่ใช้ได้สูงเท่าไหร่ ก็ยิ่งสามารถทำการซื้อขายได้อย่างมี余裕มากขึ้น

ความแตกต่างจากคำศัพท์ที่เกี่ยวข้อง

คำศัพท์ที่คล้ายกับมาร์จิ้นที่ใช้ได้ ได้แก่ “มาร์จิ้นที่จำเป็น” หรือ “มาร์จิ้นส่วนเกิน” ด้านล่างนี้คือการสรุปความแตกต่างของแต่ละอย่างอย่างง่ายๆ:

• มาร์จิ้นที่จำเป็น: เงินทุนขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับการรักษาตำแหน่ง
• มาร์จิ้นส่วนเกิน: จำนวนที่ได้จากการหักมาร์จิ้นที่จำเป็นออกจากมาร์จิ้นที่ใช้ได้ ซึ่งเป็นเงินทุนที่สามารถใช้ในการเปิดตำแหน่งใหม่

เข้าใจผ่านภาพประกอบ

เพื่อให้ผู้เริ่มต้นเข้าใจง่าย ความสัมพันธ์เหล่านี้เมื่อวาดเป็นภาพจะเป็นดังนี้

[ มาร์จิ้นที่ใช้ได้ ] = [ ยอดคงเหลือในบัญชี ] + [ กำไร/ขาดทุนที่ยังไม่ realized ] [ มาร์จิ้นที่จำเป็น ] < [ มาร์จิ้นที่ใช้ได้ ] → สามารถทำการซื้อขายได้

ดังนั้น มาร์จิ้นที่ใช้ได้จึงเป็นตัวชี้วัดที่แสดงถึงสุขภาพโดยรวมของบัญชี

3. วิธีการคำนวณเงินทุนที่ใช้ได้

สูตรการคำนวณ

สูตรการคำนวณเงินทุนที่ใช้ได้พื้นฐานมีดังนี้

เงินทุนที่ใช้ได้ = ยอดคงเหลือในบัญชี + กำไร/ขาดทุนลอย

• ยอดคงเหลือในบัญชี: รวมถึงจำนวนเงินที่ฝากและกำไรจากธุรกรรมในอดีต
• กำไร/ขาดทุนลอย: แสดงถึงกำไรหรือขาดทุนที่ตำแหน่งที่ถืออยู่จะมีหากปิดที่ราคาตลาดปัจจุบัน

ตัวอย่างการคำนวณเฉพาะ

ตัวอย่างง่ายสำหรับมือใหม่

• ยอดคงเหลือในบัญชี: 100,000 เยน
• กำไรลอยปัจจุบัน: +10,000 เยน

ในกรณีนี้ การคำนวณเงินทุนที่ใช้ได้มีดังนี้:

100,000 เยน (ยอดคงเหลือในบัญชี) + 10,000 เยน (กำไรลอย) = 110,000 เยน

ตัวอย่างสำหรับผู้เล่นระดับกลางกับหลายตำแหน่ง

• ยอดคงเหลือในบัญชี: 200,000 เยน
• ขาดทุนลอยของตำแหน่ง A: -15,000 เยน
• กำไรลอยของตำแหน่ง B: +25,000 เยน

ขั้นตอนการคำนวณ:

1. รวมกำไร/ขาดทุนลอยของแต่ละตำแหน่ง: -15,000 เยน + 25,000 เยน = +10,000 เยน
2. บวกกำไรลอยเข้ากับยอดคงเหลือในบัญชี: 200,000 เยน + 10,000 เยน = 210,000 เยน

การตีความผลการคำนวณ

จากจำนวนเงินทุนที่ใช้ได้ที่คำนวณได้ สามารถตัดสินความปลอดภัยของการเทรดและความสามารถในการเปิดตำแหน่งใหม่ได้

• หากเงินทุนที่ใช้ได้เพียงพอ: มีความสามารถในการเปิดตำแหน่งใหม่หรือรักษาตำแหน่งที่มีอยู่
• หากเงินทุนที่ใช้ได้น้อย: ต้องเพิ่มทุนหรือจัดการตำแหน่ง เสี่ยงต่อการขาดทุนมาร์จิ้น

4. ความสัมพันธ์ระหว่างเงินทุนที่ใช้ได้และเลเวอเรจ

ผลกระทบของเลเวอเรจต่อเงินทุนที่ใช้ได้

การใช้เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถทำการซื้อขายขนาดใหญ่ด้วยเงินทุนน้อยได้ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากขนาดการซื้อขายขยายตัว ผลกำไรและขาดทุนก็จะใหญ่ขึ้นตามไปด้วย ดังนั้นผลกระทบต่อเงินทุนที่ใช้ได้ก็จะเพิ่มขึ้น

• ลักษณะของเลเวอเรจสูง
• สามารถถือสถานะขนาดใหญ่ด้วยเงินทุนจำนวนน้อยได้
• เมื่อเกิดขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง เงินทุนที่ใช้ได้จะลดลงอย่างรวดเร็วและมีความเสี่ยงสูงขึ้น
• ลักษณะของเลเวอเรจต่ำ
• ความผันผวนของผลกำไรและขาดทุนจะค่อนข้างน้อย
• ผลกระทบต่อเงินทุนที่ใช้ได้จะมั่นคงมากขึ้น

ตัวอย่างจริง: การเปลี่ยนแปลงของเงินทุนที่ใช้ได้เนื่องจากความแตกต่างของเลเวอเรจ

ด้านล่างนี้เป็นตัวอย่างที่แสดงความแตกต่างเมื่อตั้งค่าเลเวอเรจที่ 10 เท่าและ 25 เท่า

เงื่อนไข

• ยอดคงเหลือในบัญชี: 100,000 เยน
• คู่สกุลเงิน: USD/JPY
• ปริมาณการซื้อขาย 1 ล็อต: 10,000 หน่วยสกุลเงิน
• ขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง: -5,000 เยน

กรณีเลเวอเรจ 10 เท่า

• มาร์จิ้นที่จำเป็น: 10,000 เยน
• เงินทุนที่ใช้ได้: 100,000 เยน (ยอดคงเหลือ) – 5,000 เยน (ขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง) = 95,000 เยน

กรณีเลเวอเรจ 25 เท่า

• มาร์จิ้นที่จำเป็น: 4,000 เยน
• เงินทุนที่ใช้ได้: 100,000 เยน (ยอดคงเหลือ) – 5,000 เยน (ขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง) = 95,000 เยน

ในทั้งสองกรณี สูตรการคำนวณเงินทุนที่ใช้ได้จะไม่เปลี่ยนแปลง แต่เนื่องจากความแตกต่างของมาร์จิ้นที่จำเป็น จำนวนสถานะใหม่ที่สามารถเปิดได้จะแตกต่างกัน

ข้อควรระวังในการตั้งค่าเลเวอเรจ

1. หลีกเลี่ยงเลเวอเรจสูง

• แนะนำให้ตั้งค่าเลเวอเรจต่ำเพื่อให้มีเงินทุนสำรองและป้องกันการปิดสถานะโดยบังคับ

1. ควบคุมปริมาณการซื้อขายให้เหมาะสม

• ปรับขนาดสถานะเพื่อไม่ให้เงินทุนที่ใช้ได้ลดลงมากเกินไป

1. เตรียมการรับมือในสถานการณ์ฉุกเฉิน

• ตั้งค่าคำสั่งหยุดขาดทุนหรือ trailing stop เพื่อรับมือกับความผันผวนของตลาดที่ไม่คาดคิด

การจัดการความเสี่ยงของเลเวอเรจ

การตั้งค่าเลเวอเรจให้เหมาะสมเป็นหนึ่งในวิธีที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในการปกป้องเงินทุนที่ใช้ได้ เลเวอเรจที่สูงเกินไปช่วยให้สามารถไล่ตามผลกำไรในระยะสั้นได้ แต่ก็มีความเสี่ยงที่จะขยายการขาดทุน ดังนั้นจึงต้องทำการซื้อขายอย่างระมัดระวัง

5. วิธีการจัดการเงินทุนที่ใช้ได้

พื้นฐานการจัดการเงินทุน

ก่อนอื่น มาทำความเข้าใจกับแนวคิดพื้นฐานของการจัดการเงินทุนกันเถอะ

1. มุ่งเน้นการซื้อขายที่มีความยืดหยุ่น

• หลีกเลี่ยงปริมาณการซื้อขายที่มากเกินไปเมื่อเทียบกับเงินทุนที่ใช้ได้ และรักษาอัตราส่วนการรักษาเงินทุนให้คงที่อย่างมั่นคงซึ่งเป็นสิ่งสำคัญ

1. กำหนดขอบเขตการยอมรับความเสี่ยง

• จำนวนเงินที่อาจสูญเสียในการซื้อขายครั้งเดียวควรจำกัดไว้ในขอบเขต 2-3% ของเงินทุนทั้งหมด ซึ่งเป็นแนวทางทั่วไป

วิธีการเฉพาะเจาะจงเพื่อปกป้องเงินทุนที่ใช้ได้

ด้วยการปฏิบัติตามวิธีการต่อไปนี้ คุณสามารถป้องกันการลดลงของเงินทุนที่ใช้ได้และจัดการความเสี่ยงอย่างละเอียด

1. การจัดระเบียบตำแหน่ง

• ด้วยการตัดขาดทุนก่อนที่การขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจะเพิ่มขึ้นมาก คุณสามารถลดการลดลงของเงินทุนที่ใช้ได้ให้เหลือน้อยที่สุด
• สำหรับตำแหน่งที่มีกำไร ให้ทำกำไรบางส่วนเพื่อกระจายความเสี่ยง

2. การเพิ่มเงินทุน

• หากเงินทุนที่ใช้ได้ดูเหมือนจะไม่เพียงพอ ให้เพิ่มเงินทุนอย่างรวดเร็วเพื่อเพิ่มอัตราส่วนการรักษาเงินทุน
• ข้อควรระวังคือ ตรวจสอบการเคลื่อนไหวของตลาดก่อน และเพิ่มเฉพาะจำนวนขั้นต่ำที่จำเป็น

3. การปรับเลเวอเรจ

• ด้วยการตั้งเลเวอเรจให้ต่ำ คุณสามารถลดความเสี่ยงของการลดลงของเงินทุนที่ใช้ได้
• ควบคุมปริมาณการซื้อขายให้เหมาะสม และมุ่งเน้นการจัดการเงินทุนที่มีความยืดหยุ่น

4. การใช้คำสั่งตัดขาดทุนและ stop order

• ด้วยการตั้งคำสั่งตัดขาดทุนหรือ stop order ล่วงหน้า คุณสามารถป้องกันการสูญเสียที่ไม่คาดคิดจากความผันผวนของตลาดที่รุนแรง
• โดยเฉพาะในตลาดที่มีความผันผวนสูง คำสั่งเหล่านี้มีประสิทธิภาพมาก

มาตรการป้องกันปัญหา

1. การเตรียมพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลงตลาดอย่างกะทันหัน

• เตรียมพร้อมสำหรับการประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจที่สำคัญหรือการเปลี่ยนแปลงตลาดที่คาดเดาไม่ได้ โดยจัดการเงินทุนให้มีส่วนเผื่อเสมอ

1. การทบทวนประวัติการซื้อขาย

• ตรวจสอบประวัติการซื้อขายเป็นประจำ และประเมินว่าการจัดการความเสี่ยงดำเนินการอย่างเหมาะสมหรือไม่

ตัวอย่างการปฏิบัติวิธีการจัดการ

ตัวอย่างเช่น หากอัตราส่วนการรักษาเงินทุนเข้าใกล้ระดับอันตราย (ต่ำกว่า 100%) ให้ดำเนินการดังนี้

• จัดระเบียบตำแหน่งที่มีการขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นมาก
• หากจำเป็น ให้เพิ่มเงินทุนจำนวนน้อย
• ปรับเลเวอเรจใหม่เพื่อลดความเสี่ยง

ด้วยการกระทำเหล่านี้ คุณสามารถรักษาเงินทุนที่ใช้ได้ให้อยู่ในสภาพที่ดี

6. คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับมาร์จิ้นที่ใช้ได้ (FAQ)

Q1. มาร์จิ้นที่ใช้ได้จะติดลบได้หรือไม่?

A1: โดยปกติ มาร์จิ้นที่ใช้ได้จะไม่ติดลบ เมื่อมาร์จิ้นที่ใช้ได้เข้าใกล้ศูนย์ คุณจะไม่สามารถเปิดตำแหน่งใหม่ได้ และหากอัตราส่วนการรักษามาร์จิ้นลดลง จะมีการปิดตำแหน่งโดยบังคับ

อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่ตลาดมีความผันผวนอย่างรุนแรงหรือเกิดเหตุการณ์ไม่คาดคิด (เช่น การประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ) หากการปิดตำแหน่งไม่ทัน เงินในบัญชีอาจติดลบได้ เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงดังกล่าว การจัดการเงินทุนให้มีส่วนเกินเสมอจึงเป็นสิ่งสำคัญ

Q2. ความแตกต่างระหว่างมาร์จิ้นที่จำเป็นและมาร์จิ้นที่ใช้ได้คืออะไร?

A2: มาร์จิ้นที่จำเป็นและมาร์จิ้นที่ใช้ได้เป็นคำที่คล้ายกัน แต่มีความหมายที่แตกต่างกัน

• มาร์จิ้นที่จำเป็น: เงินทุนขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับการรักษาตำแหน่งปัจจุบัน
• มาร์จิ้นที่ใช้ได้: เงินทุนที่สามารถใช้ในการซื้อขายจริง โดยคำนวณจากยอดเงินในบัญชีบวกกำไร (ขาดทุน) ที่ยังไม่ realized

ตัวอย่างเช่น หากยอดเงินในบัญชีคือ 100,000 เยน มาร์จิ้นที่จำเป็นสำหรับตำแหน่งคือ 20,000 เยน และกำไรที่ยังไม่ realized คือ 10,000 เยน มาร์จิ้นที่ใช้ได้จะคำนวณดังนี้:

มาร์จิ้นที่ใช้ได้ = 100,000 เยน + 10,000 เยน = 110,000 เยน

ในขณะที่มาร์จิ้นที่จำเป็นยังคงอยู่ที่ 20,000 เยน

Q3. หากมาร์จิ้นที่ใช้ได้ลดลง ควรรับมืออย่างไร?

A3: เมื่อมาร์จิ้นที่ใช้ได้ลดลง คุณสามารถลดความเสี่ยงได้ด้วยวิธีต่อไปนี้

1. จัดการตำแหน่ง

• ปิดตำแหน่งที่มีขาดทุนมากเพื่อฟื้นฟูอัตราส่วนการรักษามาร์จิ้น

1. เพิ่มเงินทุน

• เพิ่มเงินลงในบัญชีเพื่อเพิ่มมาร์จิ้นที่ใช้ได้ อย่างไรก็ตาม หลีกเลี่ยงการเพิ่มเงินทุนโดยไม่จำเป็น

1. ทบทวนปริมาณการซื้อขาย

• ลดเลเวอเรจหรือขนาดตำแหน่งเพื่อควบคุมความเสี่ยง

Q4. มีเครื่องมือใดที่ช่วยในการจัดการมาร์จิ้นที่ใช้ได้หรือไม่?

A4: คุณสามารถจัดการมาร์จิ้นที่ใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยใช้เครื่องมือที่ผู้ให้บริการ FX หลายรายมีให้

• เครื่องมือคำนวณมาร์จิ้น: เครื่องมือออนไลน์สำหรับคำนวณมาร์จิ้นที่จำเป็นและอัตราส่วนการรักษามาร์จิ้น
• ฟังก์ชันการตรวจสอบของแพลตฟอร์มการซื้อขาย: ตรวจสอบกำไรที่ยังไม่ realized และสถานะมาร์จิ้นแบบเรียลไทม์
• แอปพลิเคชันสมาร์ทโฟน: ตรวจสอบมาร์จิ้นที่ใช้ได้และปรับการซื้อขายให้เหมาะสมแม้อยู่ภายนอก

เครื่องมือคำนวณหลักประกัน

Q5. มีวิธีจัดการหลักประกันที่มีประสิทธิภาพอย่างง่ายดายสำหรับมือใหม่หรือไม่?

A5: แม้แต่ผู้เริ่มต้นก็สามารถจัดการหลักประกันที่มีประสิทธิภาพได้อย่างง่ายดายโดยการใส่ใจในประเด็นต่อไปนี้

1. เริ่มการซื้อขายจากจำนวนเงินน้อย

• ในการซื้อขายครั้งแรก ให้ตั้งค่าความเลเวอเรจต่ำและทำการซื้อขายด้วยขนาดตำแหน่งที่เล็ก

1. จัดการความเสี่ยงอย่างละเอียด

• กำหนดจำนวนเงินที่อาจสูญเสียในการซื้อขายครั้งเดียวล่วงหน้า และใช้คำสั่งตัดขาดทุน

1. เรียนรู้ไปพร้อมกับการซื้อขาย

• โดยการเรียนรู้เกี่ยวกับหลักประกันที่มีประสิทธิภาพและอัตราส่วนการบำรุงรักษาหลักประกัน คุณจะสามารถดำเนินการที่เตรียมพร้อมสำหรับความเสี่ยงได้

7. สรุป

เงินทุนที่ใช้ได้เป็นตัวชี้วัดสำคัญที่เป็นพื้นฐานของการจัดการเงินทุนในการซื้อขาย FX การเข้าใจที่ถูกต้องและการจัดการที่เหมาะสมจะเป็นกุญแจสำคัญในการรักษาการซื้อขายที่มั่นคงและลดความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุด

ประเด็นสำคัญของบทความ

1. พื้นฐานของเงินทุนที่ใช้ได้

• เงินทุนที่ใช้ได้หมายถึงเงินทุนที่สามารถใช้ในการซื้อขายจริง ซึ่งเป็นผลรวมของยอดคงเหลือในบัญชีและกำไร (ขาดทุน) ที่ยังไม่ realized
• การเข้าใจความแตกต่างระหว่างเงินทุนที่จำเป็นและเงินทุนส่วนเกินอย่างถูกต้องเป็นสิ่งสำคัญ

1. วิธีการคำนวณและประเด็นการจัดการ

• สูตรการคำนวณเรียบง่าย แต่ต้องมีการตีความและปฏิบัติที่เหมาะสม
• การปรับเลเวอเรจหรือปริมาณการซื้อขาย การจัดการตำแหน่งเพื่อปกป้องเงินทุนที่ใช้ได้เป็นสิ่งสำคัญ

1. ความสำคัญของการจัดการความเสี่ยง

• เพื่อป้องกันการล้างพอร์ตแบบบังคับหรือการขาดแคลนเงินทุน ควรใช้คำสั่ง stop loss หรือ trailing stop และทำการซื้อขายโดยมีช่องว่างที่เพียงพอ

1. การใช้เครื่องมือ

• การใช้เครื่องมือคำนวณเงินทุนหรือฟังก์ชันการตรวจสอบของแพลตฟอร์มการซื้อขายจะช่วยให้การจัดการเงินทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ขั้นตอนถัดไป

อ้างอิงจากบทความนี้ โปรดทบทวนสถานการณ์การซื้อขายของคุณเองและพิจารณาดำเนินการดังต่อไปนี้

• ตรวจสอบอัตราส่วนการรักษาเงินทุน เพื่อตรวจสอบว่ามีตำแหน่งที่มีความเสี่ยงสูงหรือไม่
• คำนวณเงินทุนที่จำเป็นหรือเงินทุนที่ใช้ได้ อย่างเป็นจริงเพื่อเสริมสร้างพื้นฐานการจัดการเงินทุน
• ใช้เครื่องมือคำนวณเงินทุนฟรีหรือแอปพลิเคชันบนสมาร์ทโฟนเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการซื้อขาย

การเข้าใจเงินทุนที่ใช้ได้และจัดการอย่างเหมาะสมจะช่วยเพิ่มอัตราความสำเร็จในการซื้อขาย FX ได้ ใช้ความรู้ที่ได้จากบทความนี้เพื่อดำเนินการซื้อขายที่ปลอดภัยและมั่นคงต่อไป

ตัวอย่างเครื่องมือคำนวณบนสมาร์ทโฟน