Gần đây, giao dịch ngoại hối ký quỹ (FX) đang thu hút sự phổ biến cao hơn so với đầu tư chứng khoán. Tóm tắt của blog giải thích chi tiết về lý do, sức hấp dẫn và sự khác biệt so với đầu tư chứng khoán là như sau. Nếu bạn quan tâm đến đầu tư, hãy tham khảo nhé.
- 1 1. Lý do FX phổ biến hơn đầu tư cổ phiếu?
- 2 2. So sánh sự khác biệt cơ bản giữa FX và đầu tư chứng khoán
- 3 3. Giải thích chi tiết những lợi ích hấp dẫn của giao dịch FX
- 4 4. Lợi ích và điểm cần lưu ý của đầu tư cổ phiếu được giải thích chi tiết
- 5 5. Ba lý do nhà đầu tư chuyển từ cổ phiếu sang FX
- 6 Tóm tắt
- 7 Câu hỏi thường gặp
- 8 Các trang web tham khảo
1. Lý do FX phổ biến hơn đầu tư cổ phiếu?
Trong những năm gần đây, FX (giao dịch ký quỹ ngoại hối) có mức độ phổ biến cao hơn so với đầu tư cổ phiếu nhờ vào một số yếu tố. Tiện lợi đối với nhà đầu tư và khả năng quản lý rủi ro có ảnh hưởng lớn.
Linh hoạt và tiện lợi trong giao dịch
FX cho phép giao dịch gần như 24 giờ, vì vậy bạn có thể giao dịch phù hợp với lối sống của mình. Thời gian giao dịch dài này là lợi thế lớn đối với những nhân viên văn phòng bận rộn ban ngày hoặc các bà nội trợ. Ví dụ, bạn có thể giao dịch trong giờ nghỉ làm hoặc vào ban đêm, giúp giảm thiểu việc bỏ lỡ cơ hội.
Chi phí giao dịch thấp
FX thường có phí giao dịch thấp hơn đáng kể so với đầu tư cổ phiếu. Ngoài ra, vì có thể bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ, đây là phương tiện rất dễ tiếp cận đối với người mới bắt đầu có vốn hạn chế. Nhờ đó, ngay cả với số vốn nhỏ, bạn vẫn có thể thực hiện các giao dịch lớn.
Tận dụng đòn bẩy để theo đuổi lợi nhuận
Với FX, bằng cách sử dụng đòn bẩy, bạn có thể giao dịch với số tiền lớn ngay cả khi vốn gốc ít. Nhờ đó, ngay cả những biến động giá nhỏ cũng mang lại cơ hội lợi nhuận lớn, cho phép theo đuổi lợi nhuận trong thời gian ngắn. Trong thị trường chứng khoán, việc sử dụng đòn bẩy thường không khả dụng, điều này càng làm tăng sức hấp dẫn của FX.
Sự đồng đều của thông tin và tính minh bạch của thị trường
Thị trường FX có đặc điểm lớn là thông tin được phân phối tương đối đồng đều. Không giống như thị trường chứng khoán, nơi thông tin nội bộ của công ty hoặc tin tức cụ thể có thể ảnh hưởng, giao dịch ở đây diễn ra công bằng hơn. Vì vậy, môi trường này được thiết lập để ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể giao dịch một cách yên tâm.
Đa dạng cơ hội thu nhập
Vì FX có nhiều đối tượng giao dịch đa dạng, bạn có thể linh hoạt thay đổi chiến lược tùy theo tình hình kinh tế. Ví dụ, sức hấp dẫn nằm ở việc có thể nhắm đến lợi nhuận trong cả xu hướng tăng và giảm. Đặc biệt, cơ hội kiếm lợi nhuận từ cả bán và mua là đặc tính không có trong đầu tư cổ phiếu.
Nhờ những yếu tố như trên, FX có sức hấp dẫn cao hơn so với đầu tư cổ phiếu đối với nhà đầu tư, và trở thành lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều người. Việc hiểu rõ bối cảnh này và chọn lựa phù hợp với phong cách đầu tư của bản thân là rất quan trọng.
2. So sánh sự khác biệt cơ bản giữa FX và đầu tư chứng khoán
FX (giao dịch ngoại hối) và đầu tư chứng khoán có những đặc tính riêng biệt. Việc hiểu những sự khác biệt này sẽ giúp nhà đầu tư chọn được phong cách đầu tư phù hợp với nhu cầu của mình. Ở đây, chúng ta sẽ xem xét chi tiết những sự khác biệt cơ bản giữa FX và đầu tư chứng khoán.
Sự khác biệt về đối tượng đầu tư
FX có đặc điểm chính là giao dịch tập trung vào các đồng tiền chính trên thế giới (ví dụ: đô la Mỹ, euro, yên Nhật, v.v.). Ngược lại, đầu tư chứng khoán là đầu tư vào cổ phiếu do các công ty phát hành. Tại Nhật Bản có khoảng 3.800 công ty niêm yết, nhờ đó có thể chọn từ nhiều loại cổ phiếu đa dạng, nhưng cần lưu ý rằng việc thu thập thông tin và lựa chọn đòi hỏi thời gian và công sức.
Thời gian giao dịch
Thị trường FX cơ bản có thể giao dịch 24 giờ. Điều này là do các thị trường ở các quốc gia trên thế giới mở cửa ở các múi giờ khác nhau. Tuy nhiên, đầu tư chứng khoán bị giới hạn từ 9:00 đến 15:00 các ngày thường (trừ giờ nghỉ trưa từ 11:30 đến 12:30), và do ràng buộc này, thường khó thực hiện giao dịch chứng khoán trong giờ làm việc thông thường.
Sự khác biệt về đòn bẩy
Trong FX, nhà đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy để thực hiện giao dịch gấp nhiều lần vốn gốc. Các công ty FX Nhật Bản thường cung cấp đòn bẩy tối đa 25 lần, nhờ đó có thể mong đợi lợi nhuận lớn ngay cả với số vốn nhỏ, nhưng rủi ro cũng tăng tương ứng. Ngược lại, trong đầu tư chứng khoán, giao dịch hiện vật không có đòn bẩy, và ngay cả trong giao dịch tín dụng cũng chỉ giới hạn khoảng 2-3 lần, do đó đầu tư chứng khoán được coi là có rủi ro tương đối thấp hơn.
Phương thức thu được lợi nhuận thu nhập
FX thu được lợi nhuận thu nhập dưới dạng “điểm hoán đổi” được ghi nhận hàng ngày, là lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền khác nhau. Ngược lại, lợi nhuận thu nhập từ đầu tư chứng khoán chủ yếu đến từ cổ tức. Cổ tức thường được thanh toán 1-2 lần mỗi năm, và so với FX, thời điểm nhận được bị hạn chế hơn nên cần lưu ý. Ngoài ra, cổ tức chứng khoán dễ biến động tùy thuộc vào hiệu suất kinh doanh của công ty, trong khi điểm hoán đổi của FX chịu ảnh hưởng từ toàn bộ thị trường.
Số vốn tối thiểu cần thiết
FX có thể bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ, và trong một số trường hợp thậm chí chỉ từ vài nghìn yên. Đây là lợi ích của việc sử dụng đòn bẩy. Ngược lại, trong đầu tư chứng khoán, cần số tiền bằng giá cổ phiếu nhân với số lượng cổ phiếu đầu tư, ví dụ nếu 1 cổ phiếu 5000 yên, thì mua 100 cổ phiếu cần khoảng 500.000 yên. Do đó, đầu tư chứng khoán có xu hướng yêu cầu vốn ban đầu cao hơn.
Yếu tố biến động thị trường
Thị trường FX chịu ảnh hưởng lớn từ các chỉ số kinh tế và chính sách tài chính của từng quốc gia, do đó tỷ giá hối đoái biến động do nhiều yếu tố. Ngược lại, đầu tư chứng khoán chịu ảnh hưởng từ các yếu tố cơ bản dựa trên hiệu suất và triển vọng tương lai của công ty. Do đó, các điểm cần xem xét khi nhà đầu tư thu thập thông tin là khác nhau.
Việc nắm bắt những sự khác biệt này sẽ giúp xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả. Hãy hiểu đặc điểm của từng FX và đầu tư chứng khoán, và sử dụng làm tài liệu tham khảo để chọn phương pháp đầu tư phù hợp nhất với bản thân.
3. Giải thích chi tiết những lợi ích hấp dẫn của giao dịch FX
Giao dịch FX có nhiều lợi ích hấp dẫn. Đặc biệt, lý do được ủng hộ bởi nhiều tầng lớp từ người mới bắt đầu đầu tư đến người có kinh nghiệm là những lợi ích này. Dưới đây, chúng tôi sẽ giới thiệu chi tiết các điểm cụ thể.
1. Có thể bắt đầu với số vốn nhỏ
FX là một điểm hấp dẫn lớn vì có thể bắt đầu giao dịch với số vốn tương đối nhỏ. Bằng cách sử dụng đòn bẩy, cụ thể là có thể giao dịch lên đến tối đa 25 lần, ngay cả với số vốn ít cũng có thể giữ vị thế lớn. Ví dụ, nếu dùng 10.000 yên làm tiền ký quỹ, có thể giao dịch tương đương tối đa 250.000 yên. Vì vậy, ngay cả những người không có nhiều vốn cũng có thể dễ dàng tham gia.
2. Giao dịch gần như 24 giờ
Thị trường FX mở cửa 24 giờ vào các ngày thường, từ sáng sớm đến khuya muộn có thể giao dịch. Nhờ đó, những người bận rộn với công việc hoặc học tập vào ban ngày cũng có thể giao dịch phù hợp với lối sống của mình. Đặc biệt, trong thời gian thị trường London hoặc New York mở cửa, tính thanh khoản giao dịch cũng tăng cao, tạo nên môi trường giao dịch thú vị với nhiều cơ hội.
3. Chênh lệch hẹp và chi phí giao dịch thấp
Chi phí trong giao dịch FX là yếu tố rất quan trọng, nhưng nói chung FX có chênh lệch hẹp, và phí giao dịch cũng được đặt ở mức miễn phí hoặc thấp. Ngược lại, trong đầu tư chứng khoán, phí thường cao hơn. Nhờ chênh lệch hẹp của FX, nhà đầu tư có thể phản ứng nhanh chóng với biến động thị trường, giảm chi phí trong khi theo đuổi lợi nhuận.
4. Lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá và chênh lệch lãi suất
Trong FX, có thể kiếm lợi nhuận từ sự biến động tỷ giá giữa hai quốc gia. Ngoài ra, chênh lệch lãi suất thông qua điểm hoán đổi cũng là một điểm hấp dẫn lớn. Ví dụ, bằng cách bán ngoại tệ lãi suất thấp và mua ngoại tệ lãi suất cao, có thể kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất này. Đây là một khía cạnh rất hấp dẫn của quản lý tài sản.
5. Có thể tích lũy kiến thức và kinh nghiệm
Giao dịch FX có nhiều tình huống có thể cảm nhận kết quả trong thời gian ngắn hơn so với các khoản đầu tư khác. Đặc biệt, tỷ giá hối đoái dễ bị ảnh hưởng bởi các chỉ số kinh tế hoặc tình hình địa chính trị, vì vậy có thể nắm bắt thông tin thời gian thực và học hỏi từ đó. Nhờ đó, dễ dàng cảm nhận sự phát triển như một nhà đầu tư. Hơn nữa, bằng cách sử dụng kiến thức như phân tích kỹ thuật, có thể tăng xác suất thành công.
Giao dịch FX có nhiều lợi ích hấp dẫn. Bằng cách hiểu những yếu tố này, bạn có thể vận hành tài sản hiệu quả hơn và tận hưởng đầu tư.
4. Lợi ích và điểm cần lưu ý của đầu tư cổ phiếu được giải thích chi tiết
Đầu tư cổ phiếu là lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư, nhưng việc hiểu rõ lợi ích và nhược điểm là chìa khóa dẫn đến thành công. Ở đây, chúng ta sẽ xem xét chi tiết các lợi ích chính và điểm cần lưu ý của đầu tư cổ phiếu.
Các lợi ích chính của đầu tư cổ phiếu
Thu được lợi nhuận từ thu nhập
Một trong những sức hút lớn nhất của đầu tư cổ phiếu là có thể nhận được cổ tức và ưu đãi cổ đông. Các công ty ưu tú thường trả cổ tức ổn định, từ đó mang lại thu nhập định kỳ. Hơn nữa, ưu đãi cổ đông là đặc quyền sử dụng sản phẩm hoặc dịch vụ của công ty với giá giảm, đặc biệt là bằng cách sở hữu cổ phiếu của các thương hiệu bạn sử dụng hàng ngày, bạn có thể hưởng thêm lợi ích.Tăng trưởng tài sản dài hạn
Đặc điểm lớn nhất của cổ phiếu là khả năng giá cổ phiếu tăng theo sự phát triển của công ty. Bằng cách sở hữu cổ phiếu của các công ty mới nổi hoặc có tiềm năng tăng trưởng cao, có không ít trường hợp giá cổ phiếu tăng gấp nhiều lần chỉ trong vài năm. Như vậy, đầu tư dựa trên cơ sở nắm giữ dài hạn được đánh giá là phương tiện tăng tài sản một cách ổn định.Sử dụng chế độ miễn thuế
Ở Nhật Bản, bằng cách sử dụng NISA (Chế độ miễn thuế đầu tư nhỏ lẻ), lợi nhuận đến một mức nhất định sẽ được miễn thuế. Điều này cho phép tăng tài sản một cách hiệu quả. Nếu chọn tài khoản cụ thể, không cần khai báo thuế, đây cũng là điểm đáng mừng.
Các điểm cần lưu ý
Hạn chế về thời gian giao dịch
Thị trường chứng khoán cơ bản chỉ mở cửa vào ban ngày các ngày trong tuần. Đối với những người kinh doanh bận rộn ban ngày, có thể không thể giao dịch như mong muốn, vì vậy cần chú ý. Kết quả là, có thể khó thực hiện chiến lược đầu tư linh hoạt.Khó khăn trong lựa chọn mã cổ phiếu
Ở Nhật Bản có khoảng hơn 4.000 công ty niêm yết, việc chọn đối tượng đầu tư từ đó không dễ dàng. Các mã cổ phiếu được chọn dựa trên kiến thức và kinh nghiệm của bản thân không nhất thiết thành công, và có khả năng chịu tổn thất lớn do sai lầm trong lựa chọn. Cần có khả năng phân tích đúng đắn xu hướng thị trường và hiệu suất công ty.Rủi ro vốn
Trong đầu tư cổ phiếu, có rủi ro mất toàn bộ vốn đầu tư do hiệu suất công ty suy giảm hoặc phá sản. Đặc biệt, các công ty mới nổi được kỳ vọng tăng trưởng nhanh chóng nhưng rủi ro cũng lớn, vì vậy cần chọn lựa cẩn thận. Hơn nữa, đơn vị giao dịch tối thiểu là 100 cổ phiếu, do đó trong nhiều trường hợp yêu cầu đầu tư ban đầu từ vài chục nghìn yên trở lên, có xu hướng đầu tư số tiền lớn một lần.
Bằng cách xem xét những lợi ích và điểm cần lưu ý này, bạn có thể xây dựng chiến lược đầu tư cổ phiếu phù hợp với bản thân.
5. Ba lý do nhà đầu tư chuyển từ cổ phiếu sang FX
Có một số lý do rõ ràng đằng sau việc các nhà đầu tư chuyển từ đầu tư cổ phiếu sang FX (ngoại hối). Ở đây, chúng tôi giới thiệu ba lý do phổ biến.
1. Độ tự do và linh hoạt trong giao dịch
FX về nguyên tắc cho phép giao dịch 24 giờ, vì vậy các nhà đầu tư có thể chọn thời gian giao dịch phù hợp với lối sống của mình. Ngược lại, đầu tư cổ phiếu có thời gian giao dịch bị hạn chế, do đó đối với các nhà đầu tư có lịch trình hàng ngày bận rộn, sự linh hoạt có thể bị thiếu. Ngoài ra, FX có thể bắt đầu với số tiền nhỏ, vì vậy ngưỡng vào thấp ngay cả đối với đầu tư lần đầu, và có thể thử nghiệm các phong cách giao dịch khác nhau.
- Có thể giao dịch 24 giờ
- Có thể bắt đầu với số tiền nhỏ
- Thời gian giao dịch tự do
2. Việc sử dụng đòn bẩy
Với FX, bạn có thể sử dụng đòn bẩy trong giao dịch, do đó có thể giữ vị thế lớn với số vốn ít. Nhờ đó, ngay cả với số vốn nhỏ, bạn có thể nhắm đến lợi nhuận lớn tương đối. Ví dụ, nếu đặt đòn bẩy ở mức 25 lần, bạn có thể giao dịch một đơn vị tiền tệ với 4% ký quỹ. Mặt khác, giao dịch cổ phiếu cơ bản bị hạn chế sử dụng đòn bẩy, và rủi ro so với vốn gốc tăng cao.
- Có thể nhắm đến lợi nhuận lớn
- Có thể giao dịch từ số vốn nhỏ
- Dễ dàng điều chỉnh tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận
3. Tính minh bạch của thị trường và sự bình đẳng thông tin
Thị trường FX có nhiều thông tin được chia sẻ, đặc biệt đối với các cặp tiền tệ chính, tính thanh khoản cao và độ lệch thông tin thấp. Do đó, dễ dàng thực hiện giao dịch dựa trên phán đoán cá nhân, và dễ dàng có sự cạnh tranh công bằng với các nhà đầu tư khác. Ngược lại, thị trường cổ phiếu thường bị ảnh hưởng bởi thông tin không minh bạch hoặc phán đoán của các nhà phân tích, và thông tin nội bộ của một số công ty cụ thể có thể ảnh hưởng. Về điểm này, FX cung cấp môi trường đầu tư minh bạch và đáng tin cậy hơn.
- Tính minh bạch thông tin cao
- Dễ dàng đảm bảo môi trường đầu tư công bằng
- Có thể phán đoán cá nhân dựa trên kiến thức
Như vậy, các yếu tố khiến nhà đầu tư chuyển từ cổ phiếu sang FX rất đa dạng, nhưng sự linh hoạt trong giao dịch, việc sử dụng đòn bẩy, và tính minh bạch của thị trường là những điểm hấp dẫn lớn.
Tóm tắt
FX và đầu tư chứng khoán mỗi loại đều có những đặc điểm và sức hấp dẫn riêng biệt. FX cho phép giao dịch 24 giờ, có thể bắt đầu với số vốn nhỏ, và nhờ sử dụng đòn bẩy mà có thể mong đợi lợi nhuận cao, trong khi đầu tư chứng khoán mang lại thu nhập từ cổ tức và tăng trưởng tài sản dài hạn. Nhà đầu tư có thể linh hoạt sử dụng FX và đầu tư chứng khoán tùy theo nhu cầu và phong cách đầu tư cá nhân để đạt được quản lý tài sản hiệu quả hơn. Luôn ý thức rằng đầu tư đi kèm với rủi ro, việc xem xét và quyết định cẩn thận là rất quan trọng. Hiểu rõ đặc tính của các phương tiện đầu tư đa dạng và tìm ra phương pháp phù hợp nhất với bản thân có thể được coi là con đường tắt dẫn đến thành công.
Câu hỏi thường gặp
Tại sao FX lại phổ biến hơn đầu tư cổ phiếu?
So với đầu tư cổ phiếu, FX có những đặc điểm hấp dẫn như tính linh hoạt và tiện lợi trong giao dịch, chi phí giao dịch thấp, theo đuổi lợi nhuận nhờ sử dụng đòn bẩy, tính đồng đều của thông tin và tính minh bạch của thị trường, cũng như sự đa dạng của cơ hội thu nhập, do đó được nhiều nhà đầu tư ủng hộ. Những yếu tố này là lý do chính khiến FX phổ biến hơn đầu tư cổ phiếu.
Sự khác biệt giữa FX và đầu tư cổ phiếu là gì?
Đặc điểm chính của FX là giao dịch các đồng tiền chính trên thế giới, cho phép giao dịch 24 giờ. Ngược lại, đầu tư cổ phiếu nhắm đến cổ phiếu của các công ty, và thời gian giao dịch giới hạn vào ban ngày các ngày trong tuần. Ngoài ra, FX cho phép sử dụng đòn bẩy, trong khi đầu tư cổ phiếu bị hạn chế. Có sự khác biệt trong cách kiếm lợi nhuận thu nhập và số tiền tối thiểu cần thiết.
FX có những lợi ích gì?
Các lợi ích chính của FX bao gồm: có thể bắt đầu với số tiền nhỏ, giao dịch gần như 24 giờ, spread hẹp và chi phí giao dịch thấp, có thể kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá và chênh lệch lãi suất, dễ dàng tích lũy kiến thức và kinh nghiệm. Những yếu tố này là sức hút lớn thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư.
Đầu tư cổ phiếu cần chú ý những gì?
Lợi ích chính của đầu tư cổ phiếu là tăng trưởng tài sản dài hạn nhờ cổ tức và sự tăng giá cổ phiếu, tận dụng chế độ miễn thuế, v.v. Mặt khác, các điểm cần chú ý bao gồm hạn chế thời gian giao dịch, khó chọn lựa phù hợp từ nhiều mã cổ phiếu, rủi ro vốn cao. Việc hiểu những đặc tính này và xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân là rất quan trọng.
Các trang web tham khảo
投資対象となる金融商品の種類はさまざまです。その中でもしばしば比較されるのが、「FX」と「株式」の「個別株」でしょう。P…
FXが資産運用に選ばれる主な理由は「少額からスタートできる」「外貨に投資できる」「スワップポイントで利益を得られる」など…
投資といわれてイメージしやすい「FX」と「株式投資」。ここでは違いを踏まえながら、それぞれのメリットやデメリットを解説し…
投資は自分に合った方法を選ばないと資産を増やすどころか目減りさせてしまいます。個人が資産を増やそうと考えたとき、代表的な…
