FX: Cắt lỗ nên thua? Bí quyết cắt lỗ đúng và thành công từ chuyên gia

Trong giao dịch FX, cắt lỗ là một khái niệm vô cùng quan trọng. Tuy nhiên, có sự hiểu lầm phổ biến rằng «cắt lỗ nên mới thua lỗ». Blog này sẽ giải thích ý nghĩa thực sự và tầm quan trọng của cắt lỗ, đồng thời giới thiệu thời điểm và quy tắc cắt lỗ phù hợp học hỏi từ các trader chuyên nghiệp. Từ người mới bắt đầu FX đến cao thủ, bạn sẽ có thể làm sâu sắc thêm hiểu biết về cắt lỗ.

1. Giải quyết hiểu lầm “Vì cắt lỗ nên mới thua” trong FX

Trong giao dịch FX, chúng ta thường nghe ý kiến “Vì cắt lỗ nên mới thua”, nhưng cách nghĩ này gây hiểu lầm. Ở đây, chúng ta sẽ phân tích cụ thể hiểu lầm này và xem xét tại sao cắt lỗ lại quan trọng.

Bản chất của cắt lỗ là gì?

Cắt lỗ là phương tiện quan trọng để bảo vệ vốn của nhà đầu tư. Hãy hiểu bản chất của nó qua các điểm sau.

• Một phần của quản lý vốn: Cắt lỗ ngăn chặn tổn thất trong phạm vi chấp nhận được, là biện pháp phòng thủ để tiếp tục giao dịch dài hạn. Nếu không cắt lỗ, rủi ro vốn giảm mạnh sẽ tăng cao.

• Ứng phó với biến động thị trường: Thị trường FX biến động mạnh và khó dự đoán, vì vậy cần sử dụng cắt lỗ để ứng phó linh hoạt. Không bị tụt hậu so với chuyển động thị trường, hành động sớm là chìa khóa thành công.

Bỏ qua góc nhìn ngắn hạn

Cách nghĩ “Vì cắt lỗ nên thua” có thể bị ràng buộc bởi kết quả giao dịch trước mắt. FX là đầu tư nhấn mạnh thắng lợi tổng thể, không cần bận tâm đến thắng thua cá nhân. Hãy nghĩ như sau.

• Hướng tới lợi nhuận dài hạn: Thay vì bám víu vào chiến thắng một lần giao dịch, hãy nhấn mạnh cách đảm bảo lợi nhuận tổng thể. Bằng cách cắt lỗ phù hợp, có thể thực hiện các giao dịch sinh lời trong tương lai.

• Giảm thiểu tổn thất: Nếu quá lo lắng về thua lỗ ngắn hạn mà không cắt lỗ, sẽ dẫn đến tổn thất lớn. Bằng cách cắt lỗ đúng cách, xác suất giữ lại lợi nhuận sẽ tăng cao.

Nhận thức lại vai trò của cắt lỗ

Cắt lỗ không chỉ là “bằng chứng thua cuộc”, mà là bước cần thiết cho thành công. Hãy nhận thức các vai trò sau.

• Đường tuyến đầu của quản lý rủi ro: Trong giao dịch, quản lý rủi ro rất quan trọng. Nhờ cắt lỗ, có thể tiếp tục giao dịch bình tĩnh mà không bị cảm xúc chi phối.

• Cơ hội phát triển: Bằng cách cắt lỗ trong giao dịch, có thể xem xét lại phong cách giao dịch và khả năng phán đoán của bản thân, có được cơ hội cải thiện. Phân tích thất bại quá khứ và áp dụng vào lần sau là chìa khóa để phát triển như một trader.

Như vậy, cách nghĩ “Vì cắt lỗ nên thua” là hiểu lầm từ góc nhìn ngắn hạn, thực tế cắt lỗ là chiến lược quan trọng để đạt thành công. Là trader FX, hãy ghi nhớ kiến thức này.

2. Các mẫu thất bại do cắt lỗ quá sớm gây ra là gì

Trong giao dịch FX, cắt lỗ là cực kỳ quan trọng, nhưng nếu sai thời điểm thì sẽ dẫn đến tác dụng ngược. Đặc biệt, “cắt lỗ quá sớm” sẽ tạo ra tổn thất không cần thiết và có thể ảnh hưởng xấu đến tâm lý của trader. Ở đây, chúng ta sẽ xem xét một số mẫu thất bại cụ thể.

Cắt lỗ sớm do nỗi sợ hãi quá mức

Nhiều trader trở nên nhạy cảm quá mức với biến động thị trường và thực hiện cắt lỗ chỉ vì một chút đi ngược chiều. Trong trường hợp này, các vấn đề sau sẽ phát sinh.

• Nhấn mạnh tổn thất ngắn hạn: Việc cắt lỗ dựa trên biến động giá tạm thời sẽ bỏ qua xu hướng dài hạn. Kết quả là, bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận.
• Mất tính nhất quán trong giao dịch: Cắt lỗ quá sớm sẽ bỏ qua chiến lược đã đặt ra trước đó, dẫn đến quyết định dựa trên cảm xúc. Điều này làm sụp đổ giao dịch có kế hoạch và làm lung lay sự tự tin của chính trader.

Cắt lỗ bị chi phối bởi cảm xúc

Quyết định dựa trên cảm xúc là yếu tố rủi ro lớn, đặc biệt đối với người mới bắt đầu. Các yếu tố sau có thể gây ra cắt lỗ sớm do cảm xúc.

• Nỗi lo lắng về tổn thất: Khi lỗ tiềm ẩn xảy ra, trader muốn thoát khỏi tình huống đó nhanh chóng. Kết quả là, họ cắt lỗ mà không có cơ sở nào, dẫn đến hối tiếc nhiều lần.
• Sự gắn bó với vị thế: Bị kéo theo ký ức về lợi nhuận trong quá khứ, việc ôm kỳ vọng quá mức cũng có thể phản tác dụng. Trong trường hợp này, họ bỏ lỡ thời điểm cắt lỗ vì không dựa trên chuyển động thực tế của thị trường.

Nỗi lo lắng theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn

Một số trader chọn cắt lỗ quá sớm vì quá tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn. Các mẫu này có một số đặc điểm sau.

1. Thích scalping hoặc day trading: Phản ứng quá mức với biến động ngắn hạn sẽ dẫn đến phản ứng ngay lập tức khi tín hiệu cắt lỗ được kích hoạt.
2. Sợ lợi nhuận không tăng: Dựa trên kinh nghiệm quá khứ, ý nghĩ rằng cắt lỗ sớm sẽ bảo vệ lợi nhuận có thể ăn sâu, nhưng điều này đôi khi lại dẫn đến mở rộng tổn thất.

Tác động của cắt lỗ quá sớm

Cắt lỗ quá sớm sẽ gây ra các ảnh hưởng xấu sau đối với chính trader.

• Suy giảm hiệu quả vốn: Việc lặp lại tổn thất ngắn hạn sẽ làm giảm vốn, tăng rủi ro bỏ lỡ các cơ hội giao dịch khác.
• Tác động đến sức khỏe tinh thần: Việc cắt lỗ sớm nhiều lần sẽ dễ dẫn đến mất tự tin và lo lắng. Trong tình huống như vậy, việc đưa ra quyết định giao dịch bình tĩnh sẽ trở nên khó khăn.

Cắt lỗ quá sớm thường là kết quả của việc bị chi phối bởi cảm xúc hoặc lo lắng. Việc xác định thời điểm dựa trên tiêu chí lý thuyết là rất quan trọng, và luôn nỗ lực giữ bình tĩnh là điều cần thiết.

3. Học cách cắt lỗ đúng thời điểm từ các nhà giao dịch chuyên nghiệp

Trong FX, cắt lỗ là một yếu tố rất quan trọng đối với các nhà giao dịch. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp có tiêu chí rõ ràng về thời điểm thực hiện cắt lỗ, và đó là chìa khóa cho sự thành công của họ. Trong phần này, chúng ta sẽ xem xét chi tiết về thời điểm cắt lỗ mà các nhà giao dịch chuyên nghiệp khuyến nghị và lý do của nó.

Các dấu hiệu cơ bản để thực hiện cắt lỗ

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp có một số dấu hiệu rõ ràng về tình huống nào nên thực hiện cắt lỗ. Hãy tham khảo các điểm sau để làm rõ tiêu chí phán đoán cắt lỗ trong giao dịch FX.

1. Khi phá vỡ các điểm phân tích kỹ thuật
   – Nếu rõ ràng vượt qua mức cao hoặc thấp gần nhất, có khả năng xu hướng thị trường đã thay đổi. Việc cắt lỗ tại thời điểm này là phán đoán quan trọng để ngăn chặn tổn thất thêm.

2. Khi bị ảnh hưởng bởi chỉ số hoặc tin tức
   – Trước và sau khi công bố chỉ số kinh tế hoặc tin tức thị trường, thị trường có thể biến động mạnh. Lúc đó, cần xem xét lại đường cắt lỗ đã đặt để chuẩn bị cho trường hợp dự đoán sai.

3. Khi tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trở nên bất lợi
   – Nếu tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận đã đặt lúc bắt đầu giao dịch bị phá vỡ, nên cân nhắc cắt lỗ. Lý tưởng là cắt lỗ tại thời điểm tổn thất dưới 1/2 lợi nhuận.

Đường cắt lỗ cần thiết lập

Đối với nhà giao dịch chuyên nghiệp, việc thiết lập đường cắt lỗ là một phần của chiến lược. Các hướng dẫn cụ thể như sau.

• Quy tắc 2%: Áp dụng quy tắc giữ rủi ro mỗi giao dịch ở mức 2% vốn. Đây là chính sách cơ bản để tiếp tục giao dịch một cách bình tĩnh mà không bị cảm xúc chi phối.

• Thiết lập theo số pips: Bằng cách quyết định độ rộng cắt lỗ theo số pips phù hợp với phong cách giao dịch của mình, có thể loại bỏ phán đoán cảm tính và dễ dàng thực hiện cắt lỗ một cách máy móc.

Tránh giao dịch cảm tính

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp sử dụng nhiều kỹ thuật để không bị cảm xúc chi phối. Đặc biệt, khi cảm xúc ảnh hưởng đến giao dịch, thường mắc lỗi phán đoán. Do đó, việc thử các phương pháp sau là quan trọng.

• Sử dụng lệnh dừng lỗ: Bằng cách thiết lập để cắt lỗ được thực hiện tự động, có thể ngay lập tức thoát khỏi cảm xúc.

• Tuân thủ nghiêm ngặt quy tắc giao dịch: Bằng cách tuân thủ quy tắc tự đặt ra, có thể tránh phán đoán cảm tính và tiến hành giao dịch một cách bình tĩnh.

Dựa trên những điểm này, hãy nắm bắt thời điểm cắt lỗ đúng đắn từ các nhà giao dịch chuyên nghiệp và thực hành. Cắt lỗ là phương tiện hiệu quả để bảo vệ vốn khi dự đoán sai, như một bản sao lưu.

4. Những rủi ro nghiêm trọng xảy ra khi tránh cắt lỗ

Trong giao dịch, việc tránh cắt lỗ chứa đựng những rủi ro mà nhiều nhà giao dịch phải đối mặt. Đặc biệt, lựa chọn không cắt lỗ có thể gây ra tác động nghiêm trọng dưới nhiều hình thức khác nhau, bất kể ngắn hạn hay trung dài hạn. Ở đây, chúng ta sẽ xem xét những rủi ro cụ thể phát sinh từ việc tránh cắt lỗ.

Rủi ro trong giao dịch ngắn hạn

Trong giao dịch ngắn hạn, nếu không cắt lỗ, sẽ đi kèm những rủi ro sau.

• Biến động đột ngột của thị trường: Thị trường có thể biến động mạnh đột ngột do công bố chỉ số kinh tế bất ngờ hoặc tin tức không lường trước. Lúc này, việc giữ vị thế có thể dẫn đến thua lỗ lớn ngay lập tức.
• Nguy cơ của đòn bẩy: Khi sử dụng đòn bẩy cao, nếu thị trường đi ngược, có thể mất phần lớn tài sản, do đó cắt lỗ càng trở nên quan trọng.

Rủi ro trong giao dịch trung và dài hạn

Khác với giao dịch ngắn hạn, cũng cần xem xét rủi ro khi tránh cắt lỗ trong giao dịch trung và dài hạn.

• Sự đảo chiều xu hướng: Thị trường có thể vào xu hướng bất lợi và tiếp tục giảm giá trong thời gian dài. Điều này dẫn đến tích lũy thua lỗ mãn tính, cuối cùng có thể gây giảm vốn đáng kể.
• Thiếu thời điểm đóng vị thế: Mong đợi thị trường phục hồi mà giữ vị thế, kết quả là thị trường không quay lại, hy vọng bị dập tắt nhiều lần.

Tác động tinh thần do không cắt lỗ

Việc tránh cắt lỗ cũng làm tăng căng thẳng tinh thần.

• Nỗi sợ giữ vị thế lỗ: Giữ vị thế lỗ mà không đóng là gánh nặng tâm lý lớn, ảnh hưởng đến quyết định giao dịch.
• Mất tự tin: Do liên tục không cắt lỗ dẫn đến lỗ lớn dần, nhà giao dịch dần mất tự tin, lo ngại không thể đưa ra quyết định tốt.

Ví dụ cụ thể: Thảm họa do tránh cắt lỗ

Trong các nhà giao dịch quá khứ, có những trường hợp trải qua lỗ lớn vì không cắt lỗ. Ví dụ, một nhà giao dịch quá tự tin vào lợi nhuận ban đầu mà giữ vị thế. Tuy nhiên, thị trường đột ngột đảo chiều, lỗ chưa thực hiện mở rộng nhanh chóng, cuối cùng chịu lỗ lớn.

Như vậy, rủi ro khi tránh cắt lỗ là không thể đo lường. Trong giao dịch thực tế, luôn theo dõi xu hướng thị trường và quản lý rủi ro cẩn thận là cần thiết.

5. Hướng dẫn quy tắc cắt lỗ cụ thể mà ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể thực hiện

Đối với người mới bắt đầu FX, việc giải tỏa hiểu lầm rằng “vì cắt lỗ mà thua lỗ trong FX” và nắm bắt tầm quan trọng của cắt lỗ là chìa khóa để thành công trong giao dịch. Bằng cách thiết lập quy tắc cắt lỗ đúng đắn, bạn có thể tiến gần hơn đến chiến thắng. Ở đây, chúng tôi giới thiệu cách tạo quy tắc cắt lỗ dễ thực hiện ngay cả đối với người mới bắt đầu.

Hiểu rõ mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân

Trước tiên, việc hiểu rõ mức độ chấp nhận rủi ro của chính mình là điều không thể thiếu. Để biết mức độ chấp nhận rủi ro, việc xem xét các điểm sau là rất quan trọng.

• Tỷ lệ thiết lập so với tổng vốn: Hãy quyết định số tiền lỗ chấp nhận được cho một giao dịch. Thông thường, việc giữ ở mức 2〜3% tổng vốn là lý tưởng.
• Khoảng trống tâm lý: Hãy xem xét mức độ căng thẳng mà bạn cảm nhận khi chịu lỗ kinh tế, và thiết lập trong phạm vi có thể đưa ra phán đoán bình tĩnh là rất quan trọng.

Thiết lập đường cắt lỗ

Sau khi hiểu rõ mức độ chấp nhận rủi ro, hãy tiến đến bước thiết lập đường cắt lỗ cụ thể. Hãy thử thiết lập theo các bước sau.

1. Sử dụng phân tích kỹ thuật: Dựa trên mẫu nến, đường hỗ trợ và kháng cự, hãy xem xét vị trí thiết lập cắt lỗ từ điểm vào lệnh.
2. Xác định phạm vi biến động giá: Bằng cách tham khảo dữ liệu thị trường quá khứ và ước đoán biến động giá tối đa dự kiến hoặc độ biến động, hãy tránh cắt lỗ sớm không cần thiết.

Sử dụng lệnh dừng lỗ

Đặc biệt dành cho người mới bắt đầu, chúng tôi mạnh mẽ khuyến nghị lệnh dừng lỗ để tự động hóa cắt lỗ. Phương pháp này có những lợi ích sau.

• Loại bỏ cảm xúc trong phán đoán: Vì không cần đưa ra phán đoán giao dịch cảm tính theo biến động thị trường, việc thiết lập dừng lỗ giúp duy trì sự bình tĩnh.
• Thực hiện cắt lỗ tự động: Một khi thiết lập, việc giám sát sau đó sẽ giảm bớt, giúp dễ dàng tập trung vào giao dịch hơn.

Thực hiện xem xét định kỳ

Ngay cả sau khi tạo quy tắc cắt lỗ, việc xem xét định kỳ là không thể thiếu. Thị trường luôn biến động, và cần điều chỉnh quy tắc theo tình huống. Hãy đặt câu hỏi sau cho bản thân và thực hiện xem xét.

• Đường cắt lỗ đã thiết lập trước đó có phù hợp với môi trường thị trường hiện tại không?
• Làm thế nào để áp dụng những bài học từ kinh nghiệm vào quy tắc tương lai?

Cắt lỗ là phần quan trọng trên con đường thành công trong giao dịch FX. Bằng cách sở hữu quy tắc rõ ràng và thực hành liên tục, chất lượng giao dịch sẽ cải thiện, cuối cùng dẫn đến việc tăng lợi nhuận.

Tóm tắt

Trong giao dịch FX, cắt lỗ đóng vai trò cực kỳ quan trọng, và việc hiểu đúng cũng như thực hiện nó chính là chìa khóa dẫn đến thành công. Cắt lỗ là một phần của quản lý vốn, giúp ứng phó linh hoạt với sự biến động của thị trường. Không nên bị cuốn vào góc nhìn ngắn hạn, mà cần duy trì tư thế hướng tới lợi nhuận dài hạn. Bằng cách cắt lỗ vào thời điểm phù hợp, bạn có thể giao dịch một cách bình tĩnh mà không bị chi phối bởi cảm xúc, từ đó thúc đẩy sự phát triển của bản thân như một nhà giao dịch. Ngay cả những người mới bắt đầu cũng có thể nâng cao chất lượng giao dịch một cách chắc chắn bằng cách nhận biết mức độ chấp nhận rủi ro của mình và thiết lập các quy tắc cắt lỗ rõ ràng. Việc hiểu sâu sắc về tầm quan trọng của cắt lỗ trong giao dịch FX và thực hành nó có thể được coi là con đường tắt dẫn đến thành công.

Câu hỏi thường gặp

Tại sao quan điểm “vì cắt lỗ mà thua lỗ” trong FX lại là sai?

Cắt lỗ là một phương tiện quan trọng để bảo vệ vốn đầu tư. Để linh hoạt ứng phó với biến động của thị trường FX và hướng tới lợi nhuận dài hạn, việc cắt lỗ phù hợp là không thể thiếu. Không bị ràng buộc bởi góc nhìn ngắn hạn, việc thực hiện cắt lỗ từ quan điểm quản lý rủi ro là chìa khóa dẫn đến thành công.

Cắt lỗ quá sớm có những rủi ro gì?

Cắt lỗ quá sớm có thể bị ảnh hưởng bởi cảm xúc, dẫn đến việc nhấn mạnh vào tổn thất ngắn hạn. Sự nhất quán trong chiến lược giao dịch bị mất, kết quả là bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận. Ngoài ra, còn có lo ngại về sự suy giảm hiệu quả vốn và tác động tiêu cực đến sức khỏe tinh thần.

Trader chuyên nghiệp quyết định thời điểm cắt lỗ dựa trên tiêu chí nào?

Trader chuyên nghiệp đặt ra các đường cắt lỗ rõ ràng dựa trên các tiêu chí như phá vỡ điểm phân tích kỹ thuật, ảnh hưởng của chỉ số kinh tế hoặc tin tức, sự xấu đi của tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, v.v. Để thực hiện cắt lỗ một cách bình tĩnh mà không bị cảm xúc chi phối, họ cũng sử dụng các phương pháp tự động hóa.

Việc tránh cắt lỗ dẫn đến những rủi ro nghiêm trọng nào?

Việc tránh cắt lỗ có thể dẫn đến các rủi ro nghiêm trọng như: ngắn hạn là biến động thị trường đột ngột hoặc nguy cơ đòn bẩy; trung và dài hạn là tổn thất mãn tính do đảo chiều xu hướng dài hạn, và căng thẳng tinh thần, v.v. Các ví dụ trong quá khứ cũng chứng minh tầm quan trọng của việc cắt lỗ.

Các trang web tham khảo

外為どっとコム

FXの損切りとは？目安やルール、注意点などを紹介｜はじめてのFXなら外為どっとコム

FXにおける損切りとは、損失を確定させる行為のことです。損切りの重要性や目安、注意点を解説します。…

FXにおける損切りの重要性と損失を抑えるためのタイミングの見極め方

損失を最小限に抑えたい方は必見。FXにおける損切りの重要性と具体的な方法について解説しています。FXでは利益を多く狙うよ…

SBI FXトレード

FXの危険性やリスクを解説｜危険を避け、安全に取引するには

本記事では、初心者トレーダーが陥りやすいレバレッジリスクやロスカットリスク、相場環境の変化によって生じる為替変動リスク、…