Hướng dẫn người mới: Đầu tư swap Peso Mexico thu nhập thụ động

1. Giới thiệu

Đầu tư hoán đổi Peso Mexico là gì

Đầu tư hoán đổi Peso Mexico là một trong những phương pháp đầu tư phổ biến trong FX (giao dịch ngoại hối ký quỹ), đặc trưng bởi việc sử dụng Peso Mexico – đồng tiền được biết đến như một “tiền tệ lãi suất cao”. Điểm swap là lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất khi nắm giữ cặp tiền tệ có lãi suất khác nhau, và bằng cách tận dụng điều này, có thể nhắm đến thu nhập ổn định.

Đặc biệt, lý do nó được chú ý như một khoản đầu tư “bỏ mặc” là vì chỉ cần nắm giữ dài hạn mà không cần giao dịch định kỳ là có thể kiếm lợi nhuận. Trong cuộc sống hàng ngày bận rộn, việc có thể vận hành đầu tư mà không tốn công sức là một sức hút lớn.

Mục đích và đối tượng của bài viết này

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích từ cơ bản của đầu tư hoán đổi Peso Mexico theo cách dễ hiểu cho người mới bắt đầu, bao gồm lợi ích và nhược điểm cụ thể, cách bắt đầu, mô phỏng lợi nhuận, và triển vọng tương lai. Nhằm cung cấp thông tin hữu ích cho những người đang cân nhắc bắt đầu đầu tư.

2. Cơ bản về đầu tư swap peso Mexico

Swap points là gì?

Swap points là sự chênh lệch lãi suất phát sinh khi giao dịch các đồng tiền có lãi suất khác nhau. Ví dụ, mua đồng tiền có lãi suất cao (peso Mexico) và bán đồng tiền có lãi suất thấp (yên Nhật), bạn có thể nhận được sự chênh lệch lãi suất đó. Lợi nhuận này được trả cho nhà đầu tư dưới dạng swap points.

Peso Mexico là một trong những đồng tiền có lãi suất cao, phù hợp cho việc nắm giữ dài hạn nhằm mục tiêu swap points. Đặc biệt, khi kết hợp với yên Nhật có lãi suất thấp, cơ chế này cho phép nhận swap points hàng ngày.

Ví dụ cụ thể về swap points

Ví dụ, nếu mua 10.000 peso Mexico, với swap points 10 yên mỗi ngày, thì trong một tháng khoảng 300 yên, và trong một năm là 3.650 yên lợi nhuận có thể mong đợi. So sánh với số vốn gốc, điều này có thể mang lại lợi suất khá cao dựa trên cơ sở lãi suất hàng năm.

Đặc điểm của peso Mexico

1. Vị thế như một đồng tiền có lãi suất cao

Mexico duy trì lãi suất chính sách cao, khiến nó trở thành đồng tiền hấp dẫn đối với nhà đầu tư. Hiện tại vào năm 2024, lãi suất chính sách của Mexico khoảng 11.25% (tại thời điểm viết), ở mức rất cao, tạo môi trường thuận lợi để kiếm swap points.

2. Sự ổn định kinh tế

Mexico là quốc gia thương mại chịu ảnh hưởng từ Hiệp định Thương mại Tự do Bắc Mỹ (NAFTA), đặc biệt là thương mại với Mỹ hỗ trợ nền kinh tế. Gần đây, ngành sản xuất đang mở rộng, mang lại nền tảng kinh tế tương đối ổn định. Sự ổn định này là yếu tố duy trì giá trị đồng tiền.

3. Tính thanh khoản của đồng tiền

Peso Mexico, đối với một đồng tiền mới nổi, có khối lượng giao dịch lớn và tính thanh khoản cao là đặc điểm nổi bật. Nhờ đó, giá ít xảy ra biến động cực đoan, khiến nó là đồng tiền mà người mới bắt đầu có thể đầu tư một cách yên tâm.

So sánh với các đồng tiền có lãi suất cao khác

Các đồng tiền có lãi suất cao ngoài peso Mexico còn có một số loại khác. Dưới đây là so sánh với các đồng tiền có lãi suất cao tiêu biểu.

Peso Mexico, so với lira Thổ Nhĩ Kỳ hay rand Nam Phi, có lãi suất thấp hơn nhưng kinh tế và chính trị ổn định hơn, nên rủi ro tương đối thấp là đặc điểm.

※Các đồng tiền có lãi suất cao thường chịu áp lực bán mạnh do bất ổn kinh tế, nên áp dụng lãi suất cao để ngăn chặn sự sụt giảm giá trị đồng tiền thêm nữa. Đặc biệt, lira Thổ Nhĩ Kỳ cực kỳ nguy hiểm.

3. Ưu điểm, Nhược điểm và Quản lý Rủi ro

Ưu điểm của Đầu tư Swap Peso Mexico

1. Thu nhập ổn định từ lãi suất cao

Peso Mexico được biết đến như một đồng tiền có lãi suất cao, và có thể mong đợi lợi nhuận từ điểm swap. Sức hấp dẫn lớn nhất của đầu tư để đó là lợi nhuận được tạo ra chỉ bằng cách nắm giữ đồng tiền. Ngay cả với những người có cuộc sống bận rộn hàng ngày, đặc điểm là có thể vận hành mà không cần kiểm tra định kỳ hoặc phiền hà giao dịch.

2. Hiệu quả sử dụng vốn cao

Trong giao dịch FX, bằng cách tận dụng đòn bẩy, có thể vận hành ngay cả với số vốn nhỏ. Ví dụ, nếu sử dụng đòn bẩy 10 lần, với số vốn gốc 100.000 yên, có thể nắm giữ Peso Mexico trị giá 1.000.000 yên. Nhờ đó, có thể nâng cao tỷ suất lợi nhuận từ điểm swap.

3. Tính ổn định và độ tin cậy của nền kinh tế

Mexico được đánh giá là một quốc gia mới nổi có nền tảng kinh tế ổn định. So với các đồng tiền có lãi suất cao khác (như Lira Thổ Nhĩ Kỳ), rủi ro chính trị và rủi ro kinh tế tương đối ít hơn, vì vậy là đồng tiền mà ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể yên tâm đầu tư.

Nhược điểm của Đầu tư Swap Peso Mexico

1. Rủi ro biến động tỷ giá

Vì là đồng tiền có lãi suất cao, Peso Mexico có rủi ro biến động tỷ giá hối đoái. Nếu giá trị Peso giảm, có khả năng chịu lỗ lớn hơn lợi nhuận thu được từ điểm swap. Đây là điểm cần chú ý nhất đối với nhà đầu tư.

2. Rủi ro biến động điểm swap

Điểm swap không cố định mà biến động theo chính sách lãi suất và tình hình thị trường. Đặc biệt, nếu Ngân hàng Trung ương Mexico hạ lãi suất chính sách, điểm swap cũng có thể giảm. Do đó, lợi nhuận có thể thấp hơn dự kiến.

3. Rủi ro đòn bẩy

Bằng cách tận dụng đòn bẩy, có thể mở rộng lợi nhuận, nhưng đồng thời lỗ cũng sẽ mở rộng. Nếu xảy ra biến động tỷ giá ngoài dự kiến, có rủi ro chịu lỗ lớn, vì vậy cần quản lý vốn cẩn thận.

Các biện pháp cụ thể để quản lý rủi ro

1. Đầu tư đa dạng hóa

Thay vì tập trung đầu tư vào một đồng tiền, có thể phân tán rủi ro bằng cách kết hợp nhiều đồng tiền có lãi suất cao. Ví dụ, bằng cách kết hợp Peso Mexico và Rand Nam Phi, có thể giảm nhẹ rủi ro giảm giá của một đồng tiền cụ thể.

2. Thiết lập đòn bẩy ở mức vừa phải

Đối với người mới bắt đầu, khuyến nghị vận hành với đòn bẩy thấp (ví dụ 2 đến 5 lần). Nhờ đó, ngay cả khi có biến động tỷ giá lớn, có thể giảm thiểu rủi ro bị cắt lỗ.

3. Kiểm tra định kỳ

Dù là đầu tư để đó, vẫn cần kiểm tra tối thiểu. Khoảng một lần mỗi tháng, hãy kiểm tra tỷ giá hối đoái, điểm swap và tình hình vị thế nắm giữ, và điều chỉnh nếu cần thiết.

4. Thiết lập quy tắc cắt lỗ

Khi đầu tư, hãy quyết định trước đường cắt lỗ. Ví dụ, thiết lập tiêu chí cụ thể như “thanh lý nếu tỷ giá giảm 10%”, nhờ đó có thể vận hành mà không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc.

4. Cách bắt đầu đầu tư swap

Những điểm mà người mới bắt đầu cần nắm

1. Đặt mục tiêu rõ ràng

Khi bắt đầu đầu tư swap, việc đặt mục tiêu cụ thể là rất quan trọng. Ví dụ, “Nhắm đến thu nhập điểm swap 10.000 yên mỗi tháng” hoặc “Tăng gấp đôi vốn gốc trong 5 năm”, hãy làm rõ mục tiêu phù hợp với phong cách đầu tư của bạn.

2. Chọn cặp tiền tệ phù hợp với người mới bắt đầu

Đối với người mới, sự kết hợp giữa Peso Mexico và Yên Nhật (MXN/JPY) có nền tảng kinh tế ổn định được khuyến nghị. Cặp tiền này có điểm swap cao và khối lượng giao dịch lớn, do đó là lựa chọn tương đối ít rủi ro.

3. Hiểu về mức độ chịu rủi ro của bản thân

Hãy nắm bắt mức độ chịu rủi ro của chính mình và thiết lập đòn bẩy hoặc số tiền đầu tư phù hợp. Ngay cả khi muốn nhắm đến lợi nhuận lớn, việc tránh vận hành quá sức là rất quan trọng.

Thủ tục mở tài khoản FX và các công ty FX được khuyến nghị

1. Các bước cơ bản để mở tài khoản FX

Để bắt đầu đầu tư swap, trước tiên bạn cần mở tài khoản FX. Hãy tiến hành theo các bước sau.

1. Chọn công ty FX
   Chọn công ty có điểm swap cao và phí giao dịch thấp. Ngoài ra, hãy kiểm tra tính dễ sử dụng của nền tảng giao dịch và hệ thống hỗ trợ.
2. Đăng ký trực tuyến
   Thực hiện đăng ký mở tài khoản từ trang web chính thức của công ty FX. Nhập thông tin cơ bản như tên, địa chỉ, nơi làm việc.
3. Nộp tài liệu xác minh danh tính
   Tải lên các tài liệu xác minh danh tính như giấy phép lái xe hoặc thẻ số định danh.
4. Mở tài khoản sau khi hoàn tất xét duyệt
   Sau khi xét duyệt hoàn tất, tài khoản sẽ được mở. Thường thì bạn có thể bắt đầu giao dịch trong vòng vài ngày.
5. Nạp tiền vào tài khoản
   Nạp số tiền cần thiết vào tài khoản và bắt đầu giao dịch.

2. Các công ty FX được khuyến nghị cho người mới

Nếu ưu tiên đầu tư điểm swap, các công ty FX sau đây là ứng cử viên.

• GMOクリック証券
  Điểm swap cao là điểm hấp dẫn, đặc trưng bởi phí giao dịch thấp. Hỗ trợ dành cho người mới cũng đầy đủ.

GMOクリック証券

GMOクリック証券 - ネット証券（FX・CFD・株・バイナリーオプション）

FX、CFD、株、バイナリーオプションなど取引手数料０円からネットでお取引。投資信託やNISA対応で初心者も安心！デモや…

• DMM FX
  Là một trong những công ty lớn nhất ngành, công cụ giao dịch dễ sử dụng và hệ thống hỗ trợ được chuẩn bị đầy đủ. Người mới cũng có thể bắt đầu một cách yên tâm.

https://fx.dmm.com

• みんなのFX
  Nổi tiếng với điểm swap cao, và có nhiều nội dung học tập dành cho người mới.

Điểm swap và phí của từng công ty có thể thay đổi theo thời gian, vì vậy hãy kiểm tra thông tin mới nhất để chọn.

FXをもっとやさしく はじめてでも安心｜みんなのFX

みんなのFXは、業界最狭水準スプレッド＆最高水準スワップポイントを提供するFX取引サービスです。強固なセキュリティ体制＆…

Thủ tục bắt đầu giao dịch thực tế

1. Chọn tiền tệ và đặt lệnh

Đăng nhập vào tài khoản FX, chọn “MXN/JPY (Peso Mexico/Yên Nhật)” từ màn hình giao dịch. Sau đó, chỉ định số lượng muốn mua (số lot) và thực hiện đặt lệnh.

2. Kiểm tra điểm swap

Xác nhận mức độ điểm swap được cấp cho vị thế đang nắm giữ. Điểm swap được cấp hàng ngày, vì vậy có thể kiểm tra trên màn hình lịch sử giao dịch của công ty FX.

3. Thường xuyên xem xét lại vị thế

Dù là “đầu tư để đó”, nhưng không nên bỏ mặc hoàn toàn, hãy xem xét lại vị thế khoảng một lần mỗi tháng, kiểm tra thu nhập từ điểm swap và biến động tỷ giá.

5. Mô phỏng lợi nhuận thực tế

Mô hình lợi nhuận theo số vốn

Khi bắt đầu đầu tư vào swap peso Mexico, nhiều người sẽ thắc mắc về mức lợi nhuận có thể mong đợi là bao nhiêu. Ở đây, chúng tôi giới thiệu mô phỏng lợi nhuận theo từng mức vốn. Dưới đây là ví dụ được tính toán dựa trên giả định điểm swap hiện tại năm 2024 là 10 yên cho mỗi 10.000 peso Mexico.

Mô phỏng với vốn 100.000 yên

• Cài đặt đòn bẩy：10 lần
• Số lượng tiền tệ nắm giữ：100.000 peso Mexico
• Điểm swap mỗi ngày：100 yên
• Điểm swap mỗi tháng：khoảng 3.000 yên
• Điểm swap mỗi năm：khoảng 36.500 yên

Mô phỏng với vốn 500.000 yên

• Cài đặt đòn bẩy：5 lần
• Số lượng tiền tệ nắm giữ：250.000 peso Mexico
• Điểm swap mỗi ngày：250 yên
• Điểm swap mỗi tháng：khoảng 7.500 yên
• Điểm swap mỗi năm：khoảng 91.250 yên

Mô phỏng với vốn 1.000.000 yên

• Cài đặt đòn bẩy：5 lần
• Số lượng tiền tệ nắm giữ：500.000 peso Mexico
• Điểm swap mỗi ngày：500 yên
• Điểm swap mỗi tháng：khoảng 15.000 yên
• Điểm swap mỗi năm：khoảng 182.500 yên

Những điểm học được từ các ví dụ thành công và thất bại

Ví dụ thành công: Ví dụ tăng lợi nhuận nhờ quản lý rủi ro vững chắc

Anh A (30 tuổi, nhân viên công ty) bắt đầu đầu tư swap peso Mexico với vốn 500.000 yên. Anh ấy đặt đòn bẩy ở mức khiêm tốn 5 lần và xem xét lại vị thế mỗi tháng một lần để giảm thiểu rủi ro biến động tỷ giá. Kết quả là, trong một năm, anh ấy thu được khoảng 90.000 yên lợi nhuận từ điểm swap.

Những điểm thành công:

• Cài đặt đòn bẩy phù hợp (5 lần)
• Xem xét lại vị thế định kỳ
• Vận hành với sự dư dả về vốn

Ví dụ thất bại: Ví dụ coi nhẹ rủi ro biến động tỷ giá

Anh B (40 tuổi, tự kinh doanh) mua peso Mexico với vốn 100.000 yên và đòn bẩy 25 lần. Điểm swap tăng đều đặn, nhưng khi tỷ giá ngoại hối giảm mạnh, tỷ lệ duy trì ký quỹ giảm và bị cắt lỗ. Kết quả là, anh ấy mất 50% vốn gốc.

Nguyên nhân thất bại:

• Cài đặt đòn bẩy quá mức (25 lần)
• Thiếu biện pháp ứng phó với rủi ro biến động tỷ giá
• Thiếu sự dư dả về vốn

Bài học từ mô phỏng

1. Chọn đòn bẩy phù hợp

Đòn bẩy cao sẽ tăng lợi nhuận nhưng cũng tăng rủi ro. Người mới bắt đầu nên chọn mức khiêm tốn khoảng 5 lần là an toàn.

2. Nắm bắt xu hướng tỷ giá ngoại hối

Không chỉ chú ý đến điểm swap mà còn theo dõi xu hướng tỷ giá ngoại hối. Đặc biệt, khi xảy ra tình trạng yên tăng mạnh đột ngột, có thể chịu tổn thất lớn.

3. Giữ sự dư dả về vốn

Để duy trì tỷ lệ ký quỹ cao, việc có sự dư dả trong vốn vận hành là rất quan trọng. Việc đảm bảo vốn dư thừa sẽ giúp dễ dàng ứng phó với biến động thị trường bất ngờ.

6. Triển vọng tương lai của Peso Mexico

Nền kinh tế và xu hướng thị trường của Peso Mexico

1. Tăng trưởng kinh tế của Mexico

Mexico, như một quốc gia mới nổi, đã đạt được tăng trưởng kinh tế ổn định. Đặc biệt, mối quan hệ thương mại với Mỹ rất chặt chẽ, và ngành công nghiệp ô tô cùng sản xuất là trụ cột của nền kinh tế Mexico. Hiện tại vào năm 2024, tỷ lệ tăng trưởng GDP vững chắc, và môi trường đầu tư được đánh giá cao.

Hơn nữa, sự gần gũi địa lý với Mỹ và Hiệp định Thương mại Tự do (USMCA) đang thúc đẩy thương mại, và xuất khẩu đang diễn ra tốt. Từ nền tảng này, Peso Mexico được coi là tương đối ổn định so với các đồng tiền mới nổi khác.

2. Chính sách của Ngân hàng Trung ương Mexico

Ngân hàng Trung ương Mexico (Banxico) điều chỉnh lãi suất chính sách với ưu tiên hàng đầu là ổn định giá cả. Hiện tại năm 2024, lãi suất chính sách là 11.25%, mức rất cao, tạo môi trường thuận lợi cho các nhà đầu tư swap points.

Tuy nhiên, có thể bị ảnh hưởng bởi tỷ lệ lạm phát hoặc chính sách tài chính toàn cầu, cần chú ý đến các thay đổi lãi suất chính sách.

Các yếu tố rủi ro bao quanh Peso Mexico

1. Ảnh hưởng của kinh tế Mỹ

Xu hướng kinh tế Mỹ ảnh hưởng lớn đến kinh tế Mexico và giá trị Peso. Đặc biệt, biến động lãi suất chính sách của Mỹ hoặc suy thoái kinh tế có thể lan sang Peso Mexico.

2. Biến động giá dầu thô

Mexico là một trong những quốc gia sản xuất dầu chính, xu hướng giá dầu thô ảnh hưởng lớn đến kinh tế. Nếu giá dầu giảm, cán cân thương mại xấu đi, có thể dẫn đến Peso yếu đi.

3. Rủi ro chính trị

Tình hình chính trị trong nước Mexico cũng là yếu tố quan trọng. Ví dụ, bầu cử tổng thống hoặc thay đổi chính sách có thể ảnh hưởng đến thị trường. Là rủi ro đặc trưng của đồng tiền mới nổi, cần theo dõi quy định đầu tư nước ngoài và cải cách thuế.

Ý kiến chuyên gia và dự báo thị trường

1. Dự báo ngắn hạn

Nửa đầu năm 2024, Peso Mexico dự kiến sẽ diễn biến vững chắc. Với chính sách tài chính Mỹ ổn định, dòng vốn vào Peso Mexico được kỳ vọng.

2. Dự báo dài hạn

Về dài hạn, miễn là tăng trưởng kinh tế Mexico tiếp tục, sự ổn định của Peso có khả năng được duy trì cao. Tuy nhiên, tùy thuộc vào tỷ lệ lạm phát và xu hướng kinh tế Mỹ, có thể có biến động.

Theo ý kiến chuyên gia, “Nếu quản lý rủi ro triệt để, đầu tư swap Peso Mexico là phương pháp đầu tư có thể nhắm đến lợi nhuận ổn định” được đánh giá.

7. Tóm tắt

Tổng kết đầu tư hoán đổi Peso Mexico

Đầu tư hoán đổi Peso Mexico là phương pháp sử dụng đồng tiền có lãi suất cao là Peso Mexico, tận dụng điểm swap để thực hiện “đầu tư thụ động” có thể. Các lợi ích bao gồm các điểm sau.

• Lợi nhuận ổn định nhờ lãi suất cao
  Sử dụng lãi suất cao của Peso Mexico để mong đợi lợi nhuận dài hạn.
• Sự dễ dàng trong đầu tư
  Không cần giao dịch định kỳ, dễ dàng thực hiện ngay cả với người mới bắt đầu.
• Phù hợp với đầu tư đa dạng hóa
  Có thể giảm rủi ro bằng cách kết hợp với các đồng tiền có lãi suất cao khác.

Mặt khác, tồn tại các nhược điểm cần chú ý như rủi ro biến động tỷ giá và rủi ro biến động điểm swap. Việc hiểu rõ những điều này và tiến hành vận hành trong khi thực hiện quản lý rủi ro phù hợp là chìa khóa thành công.

Bước tiếp theo: Các hành động cụ thể để bắt đầu đầu tư

1. Lựa chọn công ty FX đáng tin cậy

Hãy chọn công ty FX có điểm swap cao và phí giao dịch thấp. Vui lòng kiểm tra các điểm sau.

• Mức điểm swap của Peso Mexico/ Yên (MXN/JPY)
• Phạm vi thiết lập đòn bẩy
• Độ dễ sử dụng của công cụ giao dịch
• Mức độ đầy đủ của hệ thống hỗ trợ

2. Lập kế hoạch vốn ban đầu

Khi đầu tư lần đầu, việc lập kế hoạch vốn trong phạm vi không ép buộc là quan trọng. Ví dụ, bắt đầu vận hành trong phạm vi vốn dư thừa và giữ rủi ro ở mức tối thiểu.

3. Mô phỏng đầu tư swap

Trước khi thực hiện đầu tư thực tế, thực hiện mô phỏng lợi nhuận sử dụng điểm swap và thiết lập mục tiêu. Bằng cách điều chỉnh kích thước vị thế phù hợp với mục tiêu, có thể vận hành mà không ép buộc.

4. Thực hiện đầu tư

Mở tài khoản FX và bắt đầu vận hành mua Peso Mexico thực tế để nhận điểm swap. Dù là đầu tư thụ động, hãy chắc chắn thực hiện quản lý rủi ro tối thiểu (điều chỉnh đòn bẩy, thiết lập đường cắt lỗ).

Thông điệp đến độc giả

Đầu tư swap là phương pháp đầu tư hấp dẫn nhằm nhắm đến lợi nhuận ổn định mà không cần dành nhiều thời gian. Tuy nhiên, đầu tư đi kèm với rủi ro, vì vậy cần kiến thức đúng đắn và kế hoạch phù hợp. Hãy tham khảo bài viết này để tìm ra phương pháp vận hành phù hợp với bản thân.

Lòng dũng cảm để bước chân đầu tiên sẽ dẫn đến việc hình thành tài sản trong tương lai. Tại sao không thử nhắm đến lợi nhuận ổn định với đầu tư hoán đổi Peso Mexico?