Điểm hoán đổi là gì? Hiểu các nguyên tắc cơ bản
Cơ chế của điểm hoán đổi và rollover
Điểm hoán đổi là lợi nhuận hoặc tổn thất phát sinh từ chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền khác nhau. Chênh lệch lãi suất này biến động theo lãi suất chính sách của từng quốc gia. Ví dụ, nếu mua đồng tiền của quốc gia có lãi suất chính sách cao và bán đồng tiền của quốc gia có lãi suất thấp, bạn có thể nhận được điểm hoán đổi tương ứng với chênh lệch lãi suất đó. Ngược lại, nếu mua đồng tiền có lãi suất thấp và bán đồng tiền có lãi suất cao, bạn cần phải trả điểm hoán đổi. Cơ chế này là một trong những yếu tố quan trọng trong giao dịch FX. Rollover là việc chuyển vị thế sang ngày kinh doanh tiếp theo. Nhờ đó, điểm hoán đổi sẽ được cấp hoặc bạn cần phải trả. Rollover được thực hiện trong khoảng thời gian cụ thể do công ty FX quy định. Ở nhiều công ty FX, thời gian đóng cửa thị trường New York là tiêu chuẩn cho rollover. Bằng cách giữ vị thế qua ngày, điểm hoán đổi sẽ được phản ánh vào tài khoản. Việc hiểu quy trình này rất quan trọng để thực hiện giao dịch nhắm đến điểm hoán đổi.
Bối cảnh lịch sử của điểm hoán đổi
Khái niệm điểm hoán đổi ra đời trong bối cảnh giao dịch tài chính quốc tế trở nên sôi động sau khi chuyển sang chế độ tỷ giá thả nổi vào những năm 1970. Trước đó, dưới chế độ tỷ giá cố định, chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền ít ảnh hưởng trực tiếp đến giao dịch. Tuy nhiên, khi chuyển sang chế độ tỷ giá thả nổi, giá trị đồng tiền biến động theo cung cầu thị trường, và chênh lệch lãi suất bắt đầu ảnh hưởng đến lợi nhuận giao dịch. Các giao dịch hoán đổi ban đầu chủ yếu diễn ra giữa các ngân hàng, nhưng sau đó nhà đầu tư cá nhân cũng tham gia, và cùng với sự phổ biến của giao dịch FX, điểm hoán đổi cũng được biết đến rộng rãi. Ngày nay, điểm hoán đổi được sử dụng trong nhiều tình huống khác nhau, như chiến lược đầu tư dài hạn hoặc giao dịch ngắn hạn nhắm đến chênh lệch lãi suất của các cặp tiền tệ cụ thể. Cùng với sự phát triển của thị trường tài chính, vai trò của điểm hoán đổi ngày càng trở nên quan trọng.
Thời gian cấp điểm hoán đổi
Điểm hoán đổi được cấp trong khoảng thời gian cụ thể do từng công ty FX quy định. Khoảng thời gian này thường được thiết lập phù hợp với thời gian đóng cửa thị trường New York, và ở nhiều công ty FX, điểm hoán đổi được cấp vào sáng sớm theo giờ Nhật Bản. Thời gian cụ thể cần được kiểm tra trên trang web chính thức của từng công ty FX. Bởi vì thời gian rollover khác nhau giữa các công ty FX, nên ngay cả cùng một vị thế, thời điểm cấp điểm hoán đổi cũng có thể khác nhau. Ngoài ra, thời gian rollover cũng có thể thay đổi tùy theo giờ mùa hè và mùa đông. Khi thực hiện giao dịch nhắm đến điểm hoán đổi, hãy chắc chắn nắm bắt thời gian rollover của công ty FX mà bạn sử dụng. Bằng cách xác nhận thông tin chính xác, bạn có thể thu được điểm hoán đổi một cách hiệu quả.
Điểm hoán đổi được cấp khi nào?
Ở nhiều công ty FX, rollover được thực hiện dựa trên thời gian đóng cửa thị trường New York (sáng sớm theo giờ Nhật Bản), và điểm hoán đổi được cấp. Thời gian này là khoảng thời gian mà khối lượng giao dịch thị trường tương đối thấp, và là thời điểm quan trọng cho giao dịch nhắm đến điểm hoán đổi. Các công ty FX chính có thời gian rollover khác nhau, vì vậy cần kiểm tra chắc chắn trên trang web chính thức của công ty FX mà bạn sử dụng. Thời gian rollover đôi khi trùng với thời gian bảo trì hệ thống của công ty FX, vì vậy cần chú ý. Ngoài ra, điểm hoán đổi thường được phản ánh vào tài khoản giao dịch, nhưng ở một số công ty FX, điểm hoán đổi được cấp không phải lúc nào cũng có thể sử dụng ngay cho giao dịch. Do đó, hãy kiểm tra tình trạng tài khoản giao dịch và thời điểm cấp điểm hoán đổi một cách phù hợp.
Ví dụ cụ thể về việc cấp điểm hoán đổi
Ví dụ, giả sử một công ty FX thiết lập thời gian rollover là 6 giờ sáng theo giờ Nhật Bản. Trong trường hợp này, nếu giữ vị thế mua ngay trước 6 giờ sáng và thanh lý ngay sau 6 giờ sáng, bạn có thể nhận được điểm hoán đổi cho một ngày. Lúc này, điểm hoán đổi được quyết định bởi chênh lệch lãi suất của cặp tiền tệ vị thế và khối lượng giao dịch. Cụ thể, khi giao dịch cặp tiền tệ giữa lira Thổ Nhĩ Kỳ (đồng tiền lãi suất cao) và yên Nhật (đồng tiền lãi suất thấp), nếu giữ vị thế mua lira Thổ Nhĩ Kỳ, bạn có thể nhận điểm hoán đổi. Ngược lại, nếu giữ vị thế bán lira Thổ Nhĩ Kỳ, bạn sẽ phải trả điểm hoán đổi. Điểm hoán đổi biến động theo tỷ lệ được các công ty FX cập nhật hàng ngày, vì vậy cần kiểm tra trước khi giao dịch. Ngoài ra, điểm hoán đổi tăng giảm theo khối lượng giao dịch (số lot), vì vậy việc điều chỉnh số lot phù hợp với phong cách giao dịch của bạn là rất quan trọng.
Chiến lược giao dịch nhắm đến điểm swap
Chiến lược nhắm đến ngay trước thời điểm rollover
Phương pháp giữ vị thế mua ngay trước thời điểm rollover và thanh lý ngay sau khi điểm swap được cấp là một chiến lược phổ biến để thu được điểm swap trong thời gian ngắn. Chiến lược này đặc biệt hiệu quả với các cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất điểm swap lớn. Ví dụ, có thể giao dịch mua các đồng tiền lãi suất cao như Lira Thổ Nhĩ Kỳ hoặc Rand Nam Phi, và bán đồng tiền lãi suất thấp là Yên Nhật. Khi nhắm đến ngay trước thời điểm rollover, cần nắm rõ thời gian rollover chính xác và biến động của spread. Spread có thể biến động theo khung giờ, đặc biệt vào buổi sáng sớm, spread thường có xu hướng mở rộng. Vì vậy, nếu sự mở rộng của spread vượt quá lợi nhuận từ điểm swap, có thể dẫn đến lỗ tổng thể. Ngoài ra, thời điểm rollover đôi khi có thể bị hạn chế giao dịch do bảo trì hệ thống. Do đó, việc kiểm tra trước thời gian bảo trì của công ty FX là rất quan trọng. Hơn nữa, chiến lược giao dịch ngắn hạn cũng chịu ảnh hưởng từ rủi ro biến động thị trường, vì vậy cần luôn nắm bắt xu hướng thị trường.
Ý kiến chuyên gia
Một nhà phân tích FX cho biết: “Giao dịch nhắm đến điểm swap thực sự có thể mang lại lợi nhuận trong thời gian ngắn, nhưng cần quản lý rủi ro triệt để. Đặc biệt, giao dịch ngay trước rollover cần chú ý đến sự mở rộng spread và biến động đột ngột của thị trường. Ngoài ra, điểm swap biến động hàng ngày, vì vậy nên luôn kiểm tra thông tin mới nhất và so sánh xem xét nhiều công ty FX.” Một chuyên gia khác chỉ ra: “Điểm swap, nếu nhìn từ góc độ dài hạn, có thể trở thành nguồn thu nhập ổn định, nhưng cần chú ý đến việc chọn cặp tiền tệ và biến động chênh lệch lãi suất. Đặc biệt, các đồng tiền lãi suất cao cũng có rủi ro biến động giá cao, vì vậy nên giao dịch phù hợp với mức chịu rủi ro.”
Những lưu ý trong đầu tư swap
Điểm swap có thể biến động hàng ngày, vì vậy cần luôn kiểm tra thông tin mới nhất. Ngoài ra, vào buổi sáng sớm, spread thường có xu hướng mở rộng, do đó cần xem xét khả năng spread mở rộng vượt quá lợi nhuận từ điểm swap. Đặc biệt, vào thứ Năm rollover, điểm swap cho 3 ngày sẽ được cấp, vì vậy nếu xảy ra điểm swap âm, có thể dẫn đến lỗ lớn. Hơn nữa, tùy theo công ty FX, tỷ lệ cấp điểm swap có thể khác nhau hoặc điểm swap có thể biến động, vì vậy việc so sánh xem xét nhiều công ty FX là rất quan trọng. Ngoài ra, giao dịch nhắm đến điểm swap nếu đặt đòn bẩy quá cao sẽ làm tăng rủi ro, vì vậy cần chú ý quản lý đòn bẩy phù hợp. Hãy xem xét rủi ro biến động thị trường và giao dịch một cách thận trọng.
Quản lý rủi ro trong đầu tư swap
Đầu tư điểm swap có thể trông như một nguồn thu nhập ổn định, nhưng cũng tồn tại một số rủi ro. Một trong số đó là rủi ro biến động tỷ giá hối đoái. Ngay cả khi nhận được điểm swap, nếu giá của cặp tiền tệ đang nắm giữ giảm mạnh, có thể xảy ra lỗ vượt quá lợi nhuận từ điểm swap. Ngoài ra, cũng cần xem xét rủi ro biến động lãi suất. Do biến động lãi suất chính sách, lãi suất điểm swap có thể thay đổi. Hơn nữa, cũng cần xem xét rủi ro tín dụng của công ty FX. Nếu tình hình kinh doanh của công ty FX xấu đi, có rủi ro không lấy lại được số tiền gửi. Để quản lý những rủi ro này, cần điều chỉnh khối lượng giao dịch phù hợp với mức chịu rủi ro và thiết lập đường cắt lỗ là rất quan trọng. Ngoài ra, phân bổ vốn qua nhiều công ty FX cũng là một biện pháp quản lý rủi ro.
Chọn công ty FX để tối đa hóa điểm swap (Nhật Bản)
Phổ biến với swap cao! «GMO Click Securities»
GMO Click Securities có sức hút với các công cụ giao dịch đa chức năng được các nhà giao dịch chuyên nghiệp ưa chuộng. Điểm swap cũng rất cao, phù hợp cho những ai muốn chủ động thực hiện chiến lược swap. Đặc biệt, điểm swap cho các đồng tiền lãi suất cao được thiết lập ở mức cao, trở thành lựa chọn hàng đầu cho các trader ưu tiên điểm swap. Ngoài ra, công cụ giao dịch được trang bị các chức năng phân tích nâng cao và tùy chỉnh, lý tưởng cho những người muốn giao dịch dựa trên phân tích kỹ thuật. Hơn nữa, hệ thống hỗ trợ khách hàng rất chu đáo, giúp người mới bắt đầu sử dụng một cách yên tâm.
FX、CFD、株、バイナリーオプションなど取引手数料０円からネットでお取引。投資信託やNISA対応で初心者も安心！デモや…
Mạnh về đồng tiền lãi suất cao! «LIGHT FX»
LIGHT FX nổi bật với điểm swap cao, đặc biệt phù hợp cho giao dịch các đồng tiền lãi suất cao. Nếu bạn coi trọng điểm swap, đây sẽ là lựa chọn mạnh mẽ. Tại LIGHT FX, điểm swap cho các đồng tiền lãi suất cao như lira Thổ Nhĩ Kỳ hay rand Nam Phi được thiết lập cao, do đó có khả năng thu được lợi nhuận lớn hơn từ các giao dịch nhắm đến điểm swap. Ngoài ra, công cụ giao dịch của LIGHT FX có thiết kế đơn giản, dễ sử dụng ngay cả với người mới, vì vậy khuyến nghị cho người mới chơi FX. Hơn nữa, LIGHT FX có spread tương đối hẹp, phù hợp cho những ai muốn giảm chi phí giao dịch.
Khuyến nghị cho cả người mới! «Minnano FX»
Minnano FX có spread hẹp và điểm swap ổn định, vì vậy khuyến nghị cho người mới. Phù hợp cho những ai muốn bắt đầu vận hành swap với số tiền nhỏ. Ngoài ra, công cụ giao dịch của Minnano FX đơn giản và dễ sử dụng, giúp người mới bắt đầu giao dịch mượt mà. Hơn nữa, Minnano FX tích cực cung cấp thông tin về FX, bao gồm seminar cho người mới và báo cáo phân tích thị trường. Vì có thể giao dịch từ số tiền nhỏ, khuyến nghị cho những ai muốn thử với số nhỏ trước. Điểm swap cũng tương đối ổn định, vì vậy có thể giao dịch an tâm.
みんなのFXは、業界最狭水準スプレッド＆最高水準スワップポイントを提供するFX取引サービスです。強固なセキュリティ体制＆…
Các công ty FX đáng chú ý khác
Ngoài các công ty FX trên, còn có nhiều công ty FX có điểm swap cao. Ví dụ, SBI FX Trade có thể tăng lãi suất điểm swap bằng cách tận dụng các chiến dịch. Ngoài ra, DMM FX có công cụ giao dịch dễ sử dụng và spread hẹp, được nhiều trader sử dụng. Hơn nữa, Gaitame.com cung cấp thông tin FX đầy đủ, giúp người mới bắt đầu giao dịch an tâm. Khi chọn công ty FX, không chỉ xem điểm swap cao mà còn xem xét tổng thể tính dễ sử dụng của công cụ giao dịch, độ rộng spread, hệ thống hỗ trợ khách hàng, v.v., để chọn công ty phù hợp với bản thân là rất quan trọng.
Tóm tắt đầu tư điểm swap
Giao dịch nhắm đến điểm swap đòi hỏi thời điểm và lựa chọn công ty FX là rất quan trọng. Dựa trên thông tin được giới thiệu trong bài viết này, hãy hướng tới việc vận hành điểm swap hiệu quả. Điểm swap bị ảnh hưởng bởi tỷ giá hối đoái và biến động lãi suất, vì vậy việc luôn kiểm tra thông tin mới nhất và quản lý rủi ro triệt để là rất quan trọng. Hãy tận dụng các chiến dịch như SBI FX Trade để hướng tới giao dịch có lợi hơn. Hãy chú ý đến thời gian cấp điểm swap và biến động spread, đồng thời giao dịch một cách thận trọng. Ngoài ra, việc so sánh và xem xét nhiều công ty FX, chọn công ty FX phù hợp nhất với bản thân là chìa khóa để tối đa hóa điểm swap.
Luôn chú ý đến biến động điểm swap và spread, đồng thời quản lý rủi ro triệt để.
Trang web tham khảo
LIGHT FXからのお知らせ …
