FX 算法交易能否取勝？個人交易者如何生存的策略與對策

1. FX 演算法交易真的無法贏嗎？

近年來，FX 市場中 演算法交易（自動交易） 正迅速普及。個人交易者也越來越多地使用 MT4、MT5 等平台，導入自動交易。然而，許多交易者實際上感覺「演算法交易無法贏」的現象仍然存在。

那麼，個人交易者真的無法在 演算法交易中贏嗎？ 本篇將詳細說明其原因與對策。

2. FX 演算法交易是什麼？面向初學者的說明

演算法交易的基本概念

演算法交易是指，根據事先設定的規則，自動執行買賣 的交易方式。交易時機與邏輯由程式控制，完全不受人類情緒影響。

機構投資者與個人交易者的交易環境差異

演算法交易被 機構投資者（銀行、對沖基金等） 廣泛使用。他們擁有以下優勢。

• 龐大的資金實力 → 能進行大量交易
• 超高速交易（HFT） → 以人類無法達到的速度下單
• 高級資料分析 → 利用 AI 與大數據

相對地，個人交易者在 資金、技術、速度 三方面都遠遠落後於機構投資者，容易處於不利位置。

3. FX 演算法無法贏的原因與輸贏者的特徵

原因①：機構投資者的壓倒性資金實力

機構投資者管理的資金量遠超個人交易者，通常為 數十億至數兆日圓。這種資金實力使他們能夠 影響市場走勢，若個人交易者逆勢操作，可能遭受巨額損失。

原因②：HFT（超高速交易）的優勢

高頻交易（HFT）能以 毫秒級別 進行交易，導致個人交易者進場後價格即刻變動。結果，個人進場往往被 機構投資者的訂單吸收，形成不利局面。

原因③：資訊差距與分析能力差異

專業交易者利用 AI 預測經濟指標發布前的市場走勢，比個人更準確地掌握資訊並進行交易。相對地，個人往往 資訊延遲、後追交易，難以把握時機。

原因④：心理因素與心理韌性不足

個人交易者在連續輸錢時容易情緒化，忽略規則、進行魯莽交易。演算法交易則 始終遵循規則，在這點上差距顯著。

4. 對抗 FX 演算法的三大策略

4-1. 利用長期投資

演算法交易在短期買賣（剝頭皮、日內交易）上具優勢，但 長期趨勢上較弱。

• 短期交易 ：機構投資者占優
• 長期交易 ：個人交易者亦可競爭

抓住長期趨勢，可降低演算法的影響。

4-2. 利用個人友好的自動交易工具

個人也能使用的 FX 自動交易工具，能讓你享受演算法交易的好處。例如，以下工具可供選擇。

• MT4/MT5 的 EA（專家顧問）
• Trollip、重複訂單工具
• 使用 Python 開發的自訂程式

4-3. 建立獨特的交易手法

分析市場走勢，選擇不易被演算法影響的時段 進場，是有效手段。例如，

• 把握機構投資者活動較少的東京時間
• 在指標發布後市場趨於平靜時進場

5. FX 演算法交易不輸的風險管理

5-1. 嚴格執行止損與資金管理

要在 FX 中持續獲勝，適當的風險管理 是必不可少的。特別是「止損」對抗演算法交易至關重要。

• 每筆交易將損失控制在資金的 2% 以內
• 適當管理手數
• 制定長期持續獲勝的交易計畫

5-2. 適當使用槓桿

槓桿是 FX 的魅力之一，但過度使用會帶來巨大損失。

• 高槓桿風險高
• 低槓桿追求長期利潤
• 適當管理帳戶保證金維持率

5-3. 情緒控制與心理管理

FX 無法贏的原因之一是 情緒化交易。演算法不具情緒，執行規則化交易；個人交易者則易受情緒左右。

• 設定規則，避免情緒化交易
• 記錄交易日誌，追蹤自身判斷
• 建立固定規則，擁有屬於自己的交易策略

6. 【FAQ】關於 FX 演算法的常見問題

Q1: 個人能否在演算法交易中獲勝？

→ 可行，但必須具備策略與風險管理
演算法交易雖強大，但個人若依策略而行，亦可獲勝。尤其以長期視角把握市場為關鍵。

Q2: 自動交易工具真的有效嗎？

→ 視工具而定，若適當運用可獲利
使用市售自動交易工具（EA）時，需進行回測與前測，並精準設定以確保效益。

Q3: FX 市場中演算法對市場的影響是什麼？

→ 波動性提升、效率化等
演算法交易增加，市場價格波動趨勢加劇；同時流動性提升、點差縮小等優點亦隨之而來。

7. 【總結】贏得 FX 演算法的檢查清單

FX 市場中演算法交易佔主導，但 正確的策略與管理 能讓個人交易者仍有勝算。

✅ 成功的關鍵點

• 不只短期買賣，而是考慮長期交易
• 結合自動交易工具與自主交易
• 徹底風險管理，避免情緒化操作
• 持續記錄交易，進行改進

FX 是 透過不斷學習成長的市場。持續改進交易，朝著勝者交易者邁進！

參考網站